PDF《北京淘礼网科技股份有限公司 2017 年半年度报告》

1、公司财务状况: 截止

2017 年6月30 日,公司资产总额为 73,476,034.56 元,本期期初资产总额为 73,810,405.11 元,较期初减少了-0.45%;

负债总额为 20,931,735.00 元,本期期初负债总额为 20,213,222.17 元,较 期初增加了 3.55%;

资产负债率为 28.49%,本期期初资产负债率为 27.39%,较期初增加了 1.10%;

净资 产总额为 52,544,299.56 元,本期期初净资产总额为 53,597,182.94 元,较期初减少了-1.96%.

2、经营成果: 公司

2017 年1-6 月实现营业收入 101,555,336.10 元,同比上升了 25,284,037.96 元,升幅为 33.15%.主要原因是:线上积分兑换销售收入比上期增长 31.18%,主要是中国银行信用卡积分和民生银 行信用卡积分的增长;

线下商品销售收入比上期增长 232.13%,主要是本期新增项目(中国民生银行信 用卡

2017 网申推荐办卡)的增长;

另外信用卡分期销售收入增长了 15.06%,其中中国邮政储蓄银行信 用卡中心销售增加较大;

本期营业成本 55,914,087.46 元,同比上升了 15,438,533.71 元,升幅为 38.14%.主要原因是随着营业收入的增长产生的对应营业成本的增长;

归属挂牌公司股东净利润 6,823,627.16 元,同比上升了 257,795.67 元,升幅为 3.93%.公司营业收入较上年同期明显增长,净 利润较上年同期也随之提升.

3、现金流量情况: 报告期内,经营活动产生的现金流量净额为-22,192,332.04 元,上年同期为-1,226,531.98 元,同 比增加了 1709.36%.主要原因是收到其他与经营活动有关的现金增长较大造成的,收到的其他是总公司 代收的分公司货款;

购买商品、接受劳务支付的现金增长幅度也较大,主要是采购成本的增加造成的;

支付给职工以及为职工支付的现金的增加主要是员工人数增长,职工薪酬及保险增加造成的. 北京淘礼网科技股份有限公司

2017 年半年度报告 公告编号: 2017-039

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三、风险与价值

1、行业风险 报告期内,公司所处的行业和公司自身面临着以下风险:第

一、银行电子商务在和淘宝、京东等公 司竞争中处于劣势,分期业务也面临互联网金融公司的冲击.第

二、电话销售分期业务可能引起客户投 诉.第

三、银行在互联网金融公司的冲击和行业内激烈竞争下业绩可能会下滑,在积分回馈用户的预算 方面会有所缩减.第

四、银行、航空公司和电信运营商有可能会转型,把积分完全作为 O2O 的工具,进一 步降低实物兑换礼品的比例. 应对措施: 公司做了大量的市场调研, 积极配合市场做好主营业务, 同时公司在运营方面不断改进, 尽量把风险控制在最低范围内.

2、对客户的依赖带来的风险 公司对银行信用卡和前五大客户的依赖程度较高,前五个客户的销售额占公司总销售额的 92.77%. 如以上行业和合作客户发生重大变故,公司的业务成长会受到损害.另外,银行积分回馈越来越倾向于 虚拟礼品和 O2O 方式,对公司的实物礼品兑换会产生一定的负面影响. 应对措施:公司在深挖老客户的前提下,不断的开发新客户来减少对前五大客户的依赖,公司尽量 做到风险分散.

3、消费市场变化风险 公司商品销售受消费者的消费意愿和消费行为影响较大,公司目前的商品种类有五百余种,商品品 类会根据市场变化进行调整,如果公司对消费市场把握不够准确,或消费市场短时间内出现较大变化, 公司原有商品销售将会出现一定波动,从而影响公司业绩. 应对措施:公司不断的根据市场和消费者的变化及时调整商品,在保证原有消费理........