PDF《远离洗钱》

远离洗钱预防犯罪人人有责反洗钱季刊

2015 年第

2 期 目录 合规风控部收集整理 联系人:黄金源 huangjinyuan@xmzq.

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1 【理论研究】 大数据技术提升银行反洗钱能力・2 一带一路 面临的地区反恐风险・4 贸易融资产品已经沦为洗钱工具

8 【新闻集锦】 中国人民银行召开

2015 年反洗钱形势通报会・13 国际货币基金组织前总裁拉托涉洗钱被查・14 瑞士发布全面修订《反洗钱条例》15 【案例分析】

21 岁宅男网购大量身份证 办银行卡洗钱被批捕

17 成都武侯原副区长郑勇收

400 多万现金 开公司洗钱・20 理论研究

2 大数据技术提升银行反洗钱能力 来源:每日经济新闻 时间:2015 年5月8日在错综复杂的国际国内 形势下, 中国正面临各种新的 洗钱和恐怖融资风险挑战. 《每日经济新闻》 记者注 意到, 央行联合公安部、 最高 人民法院、最高人民检察院、 国家外汇管理局于

4 月16 日 下发通知,从2015 年4月起至年底,在全国范围开展打击利用离岸公司和地下钱庄 转移赃款专项行动. 不过,随着全球金融生态环境的深刻变革,国际、国内洗钱活动的规律已经发生 了显著变化.尤其是银行业所面临的反洗钱和恐怖融资形势日趋严峻,反洗钱技术手 段也应相应调整. 数据鉴证技术渐受重视 实际上,去年以来,随着反贪腐行动的开展,监管层明显加强了反洗钱的工作力 度,先后推出 猎狐

2014 、 天网 、 百人红色通缉令 等多次专项行动.此外,在人民币逐渐走向国际化的过程中,反洗钱成为始终要坚持的一项重要工作. 招商银行(600036,股吧)上海自贸区分行行长骆君生告诉《每日经济新闻》记者,想要成为国际化的货币,人民币需要担当一定的国际责任,比如货币的防伪、防 假以及防洗钱,这些是人民币国际化过程中需要攻克的基础性问题. 不过,随着全球金融生态环境的深刻变革,国际、国内洗钱活动规律已经发生了 显著变化.尤其是银行业所面临的反洗钱和恐怖融资形势日趋严峻,反洗钱技术手段 也应相应调整. 理论研究

3 安永在近日发布的银行反洗钱白皮书中指出, 以大数据技术为首的法证数据鉴证 技术已经越来越受到国际领先银行的重视,以弥补传统监测手段在衡量标准和银行通 用性方面的不足. 据介绍,该项技术将可疑交易的监测识别范围,从二维空间拓展至更高层次的多 维空间,通过对比每笔交易,理解交易行为特点,统筹考虑人物、事件、内容、地点、 时间、 原因等因素,不仅能协助银行更有效地识别可疑交易,还有助于银行识别反洗钱 风险管理体系的薄弱环节. 在现阶段银行业反洗钱实践中,包括客户关系、会计系统以及相关数据库的 结 构化数据 仍被广泛使用,但越来越多的 非结构化数据 ,包括社交媒体、电子邮 件、文本、音频、视频、照片、网络日志等开始占据金融生态环境的主要构成,安永 纠纷协调及审查服务部门合伙人杨益骅表示, 这也是提倡将基于大数据的智能化管 控作为金融业反洗钱'

新武器'

的一大原因 . 四类业务易生洗钱风险 安永认为,在金融行业中,容易发生洗钱的高风险业务主要有四类:跨境汇款、 贸易融资、汇款公司与代理行、分支机构承担清算职能,其中犯罪分子频繁利用贸易 融资产品作为洗钱工具已引起了监管机构的高度重视. 安永纠纷协调及审查服务部门合伙人余文谦告诉《每日经济新闻》记者,通过贸 易融资进行洗钱的操作方式主要是在境内外分别注册空壳公司, 伪造境内外公司的交 易合同, 然后向银行申请信用证并提交相应的交易单据, 以合法的交易形式作为掩护, 通过银行的支付结算业务将脏钱转移至境外. 随着上海、天津、福建、广东等地陆续设立自由贸易区,资金出入境、贸易融资 等活动更为频繁,反洗钱的工作也显得尤为重要. 随着资金流转越来越频繁, 你必然需要去了解、 认识你的客户, 我们叫 CDD (客 户尽职调查),或者 KYC(认识你的客户).随着账户开放,资金流转比较容易,去 认识你的客户,去了解其资金的本质是什么越来越显得重要. 余文谦告诉记者. 事实上,监管机构已在前期工作的基础上,对金融机构提出了一些新的、标准更 高的要求. 如央行上海总部就要求各金融机构建立健全与自贸试验区业务有关的反洗 钱内部控制制度,在开发自由贸易账户分账核算系统的过程中嵌入反洗钱模块,加强 理论研究