PDF《公司资料 2》

中保国际控股有限公司目录页公司资料

2 公司架构

4 董事长报告

5 管理层回顾和分析

9 董事及公司秘书之履历

12 董事会报告书

15 核数师报告书

25 合并损益表

27 一般非比例再保险业务的收益帐

29 一般比例再保险业务的收益帐

30 人寿再保险业务的收益帐

31 合并资产负债表

32 资产负债表

33 合并现金流量表

34 帐项附注

36 四年财务概要

80 未经审核补充财务资料

82 股东周年大会通告

85 二零零零年年报公司资料董事 执行董事 杨超,董事长 张小舒,副董事长 缪建民,总裁 吴俞霖,副总裁 董明,副总裁 刘少文 非执行董事 郑常勇 武捷思* 刘伟杰* * 独立 财务总监及公司秘书 谭潮泰 法定代表 缪建民 吴俞霖 注册办事处 香港铜锣湾新宁道八号 民安广场第二期十二楼

电话:(852)

2864 1999 传真:(852)

2866 2262 电邮:mail@ciih.

com 中保国际控股有限公司公司资料股份过户登记处 香港中央结算 (证券登记) 有限公司 香港中环德辅道中一九九号 维德广场二楼 核数师 毕马威会计师事务所 执业会计师 香港中环遮打道十号 太子大厦八楼 主要往来银行 囱生银行有限公司 国华商业银行香港分行 万国宝通银行香港分行 万国宝通银行伦敦分行 网址 www.ciih.com 上市证券交易所 於香港联合交易所有限公司主板上市 (股票代号:966) 二零零零年年报公司架构香港中国保险 (集团) 有限公司 中国保险股份有限公司 (中国) 香港民安保险有限公司 公众人士 华夏再保险顾问有限公司 中国国际再保险有限公司 100% 52.94% 100% 100% 37.80% 100% 9.26% 中保国际控股有限公司 中保国际控股有限公司董事长报告二零零零年是中保国际控股有限公司 ( 「本公司」 或 「中保国际」 ) 及其子公司 (合称: 「本集团」 ) 非常重要 的一年.本公司於二零零零年二月十八日在香港注 册成立为有限公司,并透过重组,於二零零零年五 月二十六日成为本集团之控股公司.本集团已被视 为持续经营的实体,因而合并帐目乃基於本公司在 所呈报之两个年度均为本集团之控股公司之准则编 撰,而非以二零零零年五月二十六日起计算. 本公司自二零零零年六月二十九日在香港联合交易 所有限公司 ( 「联交所」 ) 主板上市 (股票代号:966) . 我谨在此欣然宣布本集团首年业绩.我们成为上市 公司后的第一年取得了理想的效益和成果.我对本 集团的表现及员工的努力均表示满意. 财务业绩 截至二零零零年十二月三十一日止年度,本集团的营业额为6.910亿港元 (一九九九年:6.443亿港 元) ,较去年增长7.3%.营业额包括再保险保费收入6.834亿港元 (一九九九年:6.401亿港元) 和 经纪佣金收入760万港元 (一九九九年:420万港元) . 股东应占净溢利为1.177亿港元,较上年增长15.5%, 本期间每股盈利15港仙, 与去年持平. 本集团全年财务状况保持良好,截至二零零零年十二月三十一日止年度,现金及银行存款总值约 为4.575亿港元,资金充裕使本集团得以保持充分的灵活性在适当的时机进行投资. 杨超先生 董事长 二零零零年年报董事长报告股息 董事会建议派发截至二零零零年十二月三十一日止年度末期股息每股4港仙. 发行股票所得款项的用途 发行股票所得款项减去费用后约为2.949亿港元,已用於以下方面: a. 1.840亿港元用於增加中国国际再保险有限公司 ( 「中再国际」 ) 和华夏再保险顾问有限公司 ( 「华夏」 ) 的缴足股本 (中再国际1.800亿港元,华夏400万港元) . b. 其余款项作为本公司流动资金和购入优质债券以取得稳定回报. 二零零一年展望 再保险市场因承保力量过剩,经历了一段疲弱的市场状况后,自二零零一年一月一日起终於有了 改观,费率上扬,大多数合同续保时保障围均收紧.一般保险市场费率的上升,使再保险业务 亦因而得益.如果没有异常赔案,预期承保业绩及承保现金流量都将改善.与再保险市道同步的 再保险经纪业务也将得到满意的增长.本公司对核心再保险业务前景乐观. 北望国内,本公司将通过新成立的中保国际上海办事处的协助,更积极参与发展中国市场,本公 司有充分理由相信在新兴的中国市场核心业务将会取得健康的增长. 美国正面对可能出现的经济放缓,并对各主要的股票市场带来了负面影响.本公司欲在二零零一 年投资方面取得超过市场一般表现的回报,将是极具挑战的一年.本公司在二零零一年将继续遵 守谨慎理财的原则,重点投资以优质债券和持有现金为主,也会辅以适量的股票投资.由於大部 份的债券会是 持至到期 ,即使在近期全球经济不稳定的情况下,本公司仍然有著稳定的投资收 入.而承保业务现金流量的增加在一定程度上抵销了因减息造成的利息收入下降.从投资收入而 言,本集团展望今年仍有健康的增长. 中保国际控股有限公司董事长报告二零零一年展望 (续) 拓展中国国内保险业务是本公司的发展战略重点.根懔懔隳甑慕,本公司预期可以在中 国业务发展计划上有显著进展.本公司的上海办事处将拓展本公司中国业务的接触面. 本公司有一个中国业务拓展大计,与本公司的母公司香港中国保险 (集团) 有限公司 ( 「香港中保集 团」 或 「中保集团」 ) 的方向是一致的.根状喂泄墒蹦腹径员竟镜某信,母公司将全力 支持本公司的业务发展,尤其在中国国内市场发展方面,将给予本公司优先支持.令人振奋的是 中保集团之子公司太平人寿保险股份有限公司和太平保险有限公司已获得批准,将全面恢复在国 内的人寿保险和财产险业务.本公司将积极参与母公司国内业务发展计划的落实并从中获益.另外,本公司之母公司在实行资产优化组合和资产管理方面亦取得重大成效,从而为今后向本公司 注入优良资产奠定了良好的基础. 本公司之母公司中保集团及本公司多年在海外发展业务,积累了丰富的管理经验,掌握了先进的 技术,也培育了一支优良的伍.我们不仅熟悉国际保险市场和资本市场的运作,对中国国内的 情况也非常了解.中国的保险市场发展潜力很大,吸引了众多国际同行与投资者,当中国成为世 界贸易组织成员后,将会继续成为投资的焦点.而本公司随同其母公司中保集团,在可见的将来, 将把握我们的独特优势,在国内保险市场大力发展.可以预料,国内业务,包括人寿险、财产险、 资产管理、保险经纪等业务在本公司所占比重将会逐步加大,最终会成为核心业务.本公司将在 母公司中保集团的实质支持下,坚持效益为先的原则,朝此目标不懈地努力,以达至股东共同的 期望. 二零零零年年报董事长报告感谢 我在此谨代表董事会向我们的客户、管理人员、及员工的支持表示衷心的感谢.最后,本人向我 们的新股东表示欢迎并感谢他们的支持.我们将继续有效地作好计划,并努力为您们的投资增值. 董事长 杨超 香港,二零零一年四月九日 中保国际上海办事处二零零一年二月二十八日开业酒会 中保国际控股有限公司管理层回顾和分析财务业绩 本公司谨在此公布本集团截至二零零零年十二月三十一日年度经审计股东应占溢利为1.177亿港元, 较去年增长15.5%.每股盈利15港仙,与去年持平. 董事会建议派发截至二零零零年十二月三十一日年度末期股息每股4港仙. 本集团营业额达到6.910亿港元,较去年增长7.3%.营业额包括再保险保费收入6.834亿港元 (一九 九九年:6.401亿港元) ,及经纪佣金收入760万港元 (一九九九年:420万港元) . 业务回顾 再保险承保 中再国际的一般非比例再保险和一般比例再保险业务保费分别较去年录得20.9%和3.2%的增长. 中再国际人寿再保险保费更较上年增长37.7%.二零零零年入帐保费收入的增长扭转了自一九九 五年以来保费收入递减的局面. 中再国际的当地再保险业务在香港专业再保险公司中位列第二,也是亚洲的重要市场主导力量之 一.二零零零年间,再保险年保费收入的42.0%来自於香港和澳门,8.6%来自中华人民共和国 ( 「中国」 ) (香港及澳门除外) ,8.4%来自日本及21.0%来自亚洲其他地区.其余20.0%的保费收入来自 於欧洲、北美及其他国家. 采用三年基金会计基准的一般再保险业务,承保利润为7,300万港元 (一九九九年:承保损失4,700 万港元) .一般再保险业务承保业绩有所改善的增长主要原因是一九九七年及以前年度的赔款结付 时与赔款准备比较有所节省.采用年度记帐法的人寿再保险业务方面,承保利润为213,472港元 (一九九九年:975,812港元) . 二零零零年年报管理层回顾和分析业务回顾 (续) 再保险经纪业务 华夏的经纪佣金收入为760万港元 (一九九九年:420万港元) ,比上年大幅增长81.5%.经纪业务 收入增长主要原因在於洽分再保险合约份额的增加以及保费价格的上扬. 流动资产及财务资源 截至二零零零年十二月三十一日,本集团的现金及银行存款约为4.575亿港元,较上年增长42.8%. 充裕流动现金使本集团有充分的灵活性,选择适当的时机投资.截至二零零零年十二月三十一日 止年度,本集团没有未偿贷款.本公司拥有适量的流动资金,可以满足核心再保险业务的需要. 投资组合及投资收入 截至二零零零年十二月三十一日,投资组合总值17.752亿港元,包括:9.339亿港元 (52.6%) 债券 及固定利率证券,4.575亿港元 (25.8%) 现金及银行存款,1.831亿港元 (10.3%) 上市股票,1.229 亿港元 (6.9%) 投资物业,4,470万港元 (2.5%) 贷款,2,350万港元 (1.3%) 上市单位信托和互惠基 金,960万港元 (0.6%) 非上市股票.投资组合总值占本集团资产总值的84.4%. 本期间内,投资收入包括上市及未上市证券的股息、利息收入、租金及其他利息收入合共8,750万 港元,较上年增长8.9% (一九九九年:8,040万港元) . 其他收入为净损失1,650万港元 (一九九九年:净利润7,530万港元) .减少的主要原因是投资於上 市证券的已变现及未变现损失净额共2,580万港元,而前一年已变现及未变现净利润为6,230万港 元. 中保国际控股有限公司管理层回顾和分析投资组合及投资收入 (续) 本期间内投资及其他收入合计约为7,110万港元,稍逊於上一年的1,557亿港元.投资收入下降主 要是上市及非上市证券的已变现及未变现之净损失所导致. 本期间内,大多数外币兑美元和港币均普遍疲软.本公司将外币资产和负债折算为港币时,帐面 损失1,490万港元 (一九九九年:230万港元) .持有适量的外币资产,以对应外币负债是本公司的 政策. 二零零零年年报董事及公司秘书之履历执行董事 杨超先生,51岁,本公司董事长,二零零零年三月加入本公司,负责公司内所有业务及制订策略. 杨先生亦为中国保险股份有限公司 ( 「中保 (中国) 」 ) 及香港中保集团之董事长兼总经理.一九七六 年至一九七九年,杨先生任职於中国银行上海分行.一九八零年,杨先生加入中国人民保险公司 ( 「人保」 ) ,其后成为人保之董事兼营业部总经理.自一九九六年起,杨先生一直担任中国保险控 股有限公司之董事长........