PDF《贵州长征天成控股股份有限公司》

1 号 股票简称:天成控股 股票代码:600112 股票上市地:上海证券交易所 经营范围:投资管理;

高、中、低压电器元件及成套设备;

电气技术开发、 咨询及服务;

精密模具、机械加工.矿产品开采、加工(在取得许可或资质的子 公司或分公司开展经营活动) 、 销售;

网络系统技术开发、 技术服务及成果转让;

石油天然气项目投资、 新能源产业投资、 销售及售后服务;

对外贸易、 对外投资;

提供金融、商业信息咨询.

二、本次非公开发行的背景和目的 公司目前主营业务范围涉及高、中压电气设备研发、生产、销售,矿产品开 采、加工,以及互联网金融三大领域.自公司

1997 年上市以来,高中压电气设 备制造一直是公司的主要利润来源, 但由于公司主营产品高压有载分接开关受所 在细分市场的市场容量限制,无法满足公司跨越式发展的要求;

此外公司收购的 钼镍矿目前尚属建设期,公司面临较大的财务和业绩压力.鉴于以上传统业务的 发展已经无法让公司获得强劲的营收增长, 公司董事会决定在公司已经开展的金 融支付业务和与多个城市签订的数字化服务平台项目的基础上, 提议将本次非公 开发行募集的资金全部用于建设基于移动互联的小微金融服务平台项目, 从而实 现公司向互联网金融业务领域的转型.

(一)我国的小微企业面临金融抑制的环境 根据国家工商行政管理总局

2014 年发布的《全国小微企业发展报告》 ,截至 10? ?

2013 年底,全国共有小微企业 1169.87 万户,微型企业个体工商户 4436.29 万户 视作微型企业纳入统计,两者相加小微企业共有接近

5500 万户,在工商登记注 册的市场主体中所占比重达到 94.15%.小微企业已经成为中国经济快速发展的 重要商业力量.然而,小微企业规模的快速增长却与针对其特点的金融服务手段 产生了严重背离,小微企业由于缺乏有效的抵质押物和完善的信用记录,加之其 融资需求小、频、急的特点,往往难以从银行等正规金融机构获得贷款. 根据波士顿咨询公司 (BCG) 全球财富管理数据库的统计, 财富水平较低 (金 融资产少于

10 万美元)的家庭数量占中国内地家庭总数的 94%,中国市场的主 体仍是普通家庭的大众型客户,但实际情况是这些客户往往最缺乏金融服务,他 们通常达不到

5 万元人民币的银行理财门槛, 缺乏有关股票和基金交易的专业知 识和经验,只懂得简单的储蓄.我国小微企业面临 贷款难 、 理财难 、 结算 难 的金融生态环境.

(二)技术进步使得移动互联可以推动金融的创新 根据中国互联网络信息中心发布的《第36 次中国互联网络发展状况统计报 告》显示,截至

2015 年6月,中国网民规模已经达到 6.68 亿,互联网普及率达 到48.8%,较2014 年底提升了 0.9 个百分点.同时,截至

2015 年6月,中国手 机网民规模达到 5.94 亿,较2014 年12 月增加

3679 万人.网民中使用手机上网 的人群占比由

2014 年12 月的 85.8%提升至 88.9%,远高于其他设备上网的网民 比例. 随着移动用户数的快速增长, 互联网金融亦将加速向移动互联网金融拓展, 从而大幅拓宽金融生态领域的边界. 移动互联技术进步极大地推进金融的发展. 一方面互联网及移动互联网使得 客户随时随地处于 连接 和 在线 的状态,其偏好、行为、甚至心情能够被实时 发现和追踪,从而使金融需求显性化,更容易被低成本地发现.另一方面大数据 分析丰富了营销和风险管控的手段,企业可通过移动终端获得金融增值服务,云 计算则降低了金融服务的成本并提升了金融服务的效率, 金融的需求和供给因此 得到了更好的匹配. 移动互联网使商业服务和金融服务得以无形地嵌入到人们生 活的方方面面,为互联网金融、移动金融的创新和广泛应用提供了基础.