PDF《重庆建设汽车系统股份有限公司》

5 ② 资金集中管理和内部转账结算业务方面,成员单位在财务公司开设结算账户,通过 登入财务公司业务管理信息系统网上提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结 算,严格保障结算的安全、快捷、通畅,同时具有较高的数据安全性.其财务部及时记账, 换人复核,保证入账及时、准确,发现问题及时反馈.为降低风险,财务公司将支票、预留 银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管,并禁止将财务章带出单位使用. ⑵ 信贷业务控制 财务公司建立了审贷分离、分级审批的管理机制.财务公司制定了各类信贷业务管理办 法如《商业汇票贴现管理细则》、《委托贷款管理办法》等,并对现有业务制定了相应的操 作流程.截至2018年12月31日,财务公司开展的票据贴现相关业务的对象仅限于兵器装备集 团公司的成员单位. 财务公司根据贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审批权限,严格按照程 序和权限审查,审批贷款.建立和健全了信贷部门和信贷岗位工作职责,信贷部门的岗位设 置做到分工合理,职责明确.贷款调查评估人........