PDF《泰安市商业银行股份有限公司》

3 建筑业

29240 3.46

4 公共管理和社会组织

19980 2.36

5 租赁和商务服务业

19645 2.32

(三)最大十名贷款户贷款情况 单位:人民币万元,% 序号 客户名称 贷款余额 占贷款总额比例

1 泰安城信资产管理中心

9980 1.18

2 泰安银座商城有限公司

6500 0.77

3 山东石横特钢集团有限公司

6000 0.71

4 泰安泰山科技有限公司

6000 0.71

5 泰安市土地收购储备中心

5000 0.59

6 泰安高新技术产业开发区土地储备中心

5000 0.59

7 宁阳县城市资产经营有限公司

5000 0.59

8 泰安市城市发展投资有限公司

5000 0.59

9 山东欣升集团有限公司

4500 0.53

10 山东康平纳集团有限公司

4400 0.52 合计

57380

(四)集团客户授信风险管理状况 集团客户授信情况表 -

7 - 单位:人民币万元,% 序号 客户名称 贷款余额 占贷款总额比例

1 山东石横特钢集团有限公司

10500 1.24

2 山东光大日月油脂股份有限公司

5500 0.65

3 山东康平纳集团有限公司

4400 0.52

4 山东华阳科技股份有限公司

4000 0.47

5 瑞星集团有限公司

4000 0.47

6 山东岱银纺织集团股份有限公司

3500 0.41

7 山东晋煤明升达化工有限公司

3000 0.35

8 山东九鑫机械工具有限公司

2750 0.32

9 山东盛大科技股份有限公司

2500 0.3 合计

40150

(五)关联企业关联交易情况表 单位:人民币万元,% 关联企业名称 授信净额 占贷款总额比例 泰安市基金投资担保经营有限公司

3000 0.35

(六)贷款五级分类情况 单位:人民币万元 类别 贷款余额 占比(%) 1.各项贷款 846061.65

100 2.正常贷款 836427.15 98.86 -

8 - 2.1 正常类 828927.15 97.97 2.2 关注类

7500 0.89 3.不良贷款 9634.5 1.14 3.1 次级类 9634.5 1.14 3.2 可疑类

0 0 3.3 损失类

0 0

(七)贷款损失准备的变动情况 单位:人民币万元 项目 期初数 本期计提 运用准备金冲销资产 期末数 贷款损失准备 17745.97 7176.56 4982.06 19940.47 3.2 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

(一)表外应收利息

2010 年12 月31 日余额为 1532.97 万元.

(二)应收承兑汇票

2010 年12 月31 日余额为

512026 万元. 3.3 报告期内采取的风险管理措施

1、始终保持风险防控和案件治理的高压态势.从董事会到普通 员工都把防控风险、防范案件作为工作头等大事来抓.年初,为进 一步明确风控案防工作责任, 董事长、 行长分别与各支行 (营业部) 、 各部室负责人签订了 案件防控暨安全保卫目标责任书 ,明确了任 -

9 - 务目标,落实了风控案防责任.

2、持续修订完善各项规章制度,完善风控案防的制度体系.董 事会研究通过了《董事会关于进一步健全完善风险防范体系的意 见》 .各个业务条线重新修订完善了各项内控制度和流程,确保内控 制度在各个业务条线的全覆盖.初步统计,全年新修订完善各项内 控制度

42 项,完善账户管理、反洗钱、外包人员管理等方面的流程

20 余个.

3、不间断加强风险隐患检查监督.相继开展了内部稽核审计检 查、各业务条线检查、综合规范化检查、专项业务检查等各项检查, 基本覆盖了全部业务条线和非业务管理部位.全年开展各项检查

60 余次.同时,扎实开展 银行业内控和案防制度执行年活动 、 弘 扬泰山英雄魂、打造平安银行业 等活动,积极开展信息科技风险应 急演练、流动性风险压力测试等工作,全面风险防控的能力不断增 强.