PDF《2011年 信贷资产证券化信托》

重要提示 根据《个人汽车抵押贷款资产支持证券信息披露指引(试行)》、《关于信贷资产证 券化备案登记工作流程的通知》(银监办便函〔2014〕1092号)、《关于安行2019年第一 期汽车抵押贷款资产证券化产品备案通知书》和《中国人民银行准予行政许可决定书》 (银市场许准予字〔2017〕第79号)完成注册及备案后发行,本期资产支持证券已在银保 监会完成备案登记并经人民银行批准发行.

发行人 确认截至本 《发行说明书》 封面载明日期,本 《发行说明书》 不存在任 何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏. 本期 资产支持证券 仅代表特定目的信托的 信托受益权 的相应份额,不构成 发起机 构 、 受托机构 、 贷款服务机构 或任何其他机构对投资者的负债,投资者在本期 资产 支持证券 下的追索权仅限于 信托财产 . 发起机构 除了承担其在 《信托合同》 和 《服 务合同》 项下应当履行的 委托人 和 贷款服务机构 的职责以外,不为信贷资产证券化活 动中可能产生的其他损失承担义务和责任. 受托机构 以 信托财产 为限向投资者承担支 付 资产支持证券 本金和收益的义务,不对信贷资产证券化业务活动中可能产生的其他损 失承担义务和责任. 贷款服务机构 根据 《服务合同》 履行贷款管理职责,并不表明其 为信贷资产证券化业务活动中可能产生的损失承担义务和责任.本期证券全称为 安行 2019年第一期汽车抵押贷款资产支持证券 ,不代表 发起机构 为本期 资产支持证 券 提供任何形式的隐性担保.信用增级仅限于在信贷资产证券化相关法律文件所承诺的 范围内提供. 投资者购买本期 资产支持证券 ,应当认真阅读本 《发行说明书》 及有关的信息披 露文件,进行独立的投资判断.主管部门对本期 资产支持证券 发行的核准,并不表明对 本期 资产支持证券 的投资价值作出了任何评价,也不表明对本期 资产支持证券 的投资 风险作出了任何判断. 境外投资者通过 债券通 中的 北向通 参与本次资产支持证券认购,所涉及的登 记、托管、清算、结算、资金汇兑汇付等具体安排需遵循人民银行发布的《内地与香港债 券市场互联互通合作管理暂行办法》及其他相关法律法规的规定.中央国债登记结算有限 责任公司为本期债券发行提供登记托管结算服务.香港金融管理局债务工具中央结算系统 为在其开立债券账户的境外投资者提供登记托管结算服务. 目录本次发行的有关当事方.3

第一章 投资风险提示及信息变动说明.7

一、投资风险提示.7

二、信息变动说明.11

第二章 交易结构信息.13

一、交易结构.13

二、各参与机构(除受托机构以外)的选任标准及程序

14

三、受托机构的选任标准和程序.17

四、机构简介.18

五、当事方的主要权利与义务.29

六、现金流分配机制.36

七、信用增级措施.46

八、资产支持证券持有人大会的组织形式与权力

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九、现金流归集情况.53

第三章 基础资产总体信息.54

一、入池资产合格标准.54

二、入池资产笔数与金额特征.56

三、入池资产期限特征.57

四、入池资产利率特征.57

五、入池资产抵押物特征.58

六、入池资产借款人特征.58

第四章 基础资产分布信息.59