PDF《中国民生银行》

1 中国民生银行

2017 年度社会责任报告

2018 年3月2目录关于民生.

3

(一)民生简介.3

(二)责任管理.4

一、深化改革增动力.5

(一)优化治理,科学稳健经营.5

(二)创造价值,回报股东信任.5

(三)坚守底线,筑牢发展根基.6

二、联动共赢聚合力.10

(一)情系民生,全力支持国家战略.10

(二)金融普惠,坚定服务实体经济.12

(三)开放发展,银企携手 走出去

17

三、生态文明添活力.20

(一)绿色金融,贷动美丽中国.20

(二)绿色运营,建设低碳企业.21

(三)绿色公益,应对气候变化.22

四、特色党建强定力.25

(一)牢记使命,开展思想政治建设.25

(二)从严治党,严格落实 两个责任

26

(三)砺心笃行,深入推进 两学一做

26

(四)搭建平台,党建带动群团建设.27

五、以人为本凝心力.30

(一)尊重人才,保障基本权益.30

(二)培养人才,助力员工成长.31

(三)关心人才,建设民生家园.32

六、创新公益汇众力.35

(一)担当使命,决战全面小康.35

(二)与民共生,热心扶弱济困.39

(三)回馈社会,弘扬志愿精神.40

(四)引领发展,打造特色公益.41 未来展望.45 附录

46 附录一 关键绩效表.46 附录二 责任荣誉表.47 附录三 报告规范.48 附录四 鉴证报告.49 附录五 关键数据编报基础.52 附录六 意见反馈.53 附录七 术语注释.54

3 关于民生

(一)民生简介 中国民生银行于

1996 年1月12 日在北京正式成立, 是中国第一家主要由民 营企业发起设立的全国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商 业银行法》设立的一家现代金融企业. 成立

22 年来, 伴随着中国经济快速发展, 在广大客户和社会各界的支持下, 中国民生银行充分发挥 新银行、新体制 的优势,从当初只有 13.8 亿元资本 金的一家小银行,发展成为一级资本净额超过

3700 亿元、资产总额超过 5.7 万 亿元、 分支机构近

3000 家、 员工近 5.7 万人的大型商业银行. 在英国 《银行家》 杂志

2017 年7月发布的全球

1000 家大银行排名中, 中国民生银行位居第

29 位;

在美国《财富》杂志

2017 年7月发布的世界

500 强企业排名中,中国民生银行 位居第

251 位. 作为中国银行业改革试验田, 中国民生银行始终秉承 为民而生、 与民共生 的使命, 始终以改革创新为己任,致力于为中国银行业探索现代商业银行建设之 路, 致力于为客户提供专业特色的现代金融服务,致力于为投资者创造更高的市 场价值和投资回报.

2000 年12 月19 日, 中国民生银行 A 股股票 (代码: 600016) 在上海证券交易所挂牌上市.2005 年10 月26 日,中国民生银行完成股权分置 改革,成为国内首家实施股权分置改革的商业银行.2009 年11 月26 日,中国 民生银行 H 股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市.上市以来,中 国民生银行致力于完善公司治理,大力推进改革转型,取得了良好经营业绩,成 为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司. 中国民生银行以实施 凤凰计划 为主线,按照 做强公司业务、做大零售 业务、 做优金融市场业务、 做亮网络金融业务、 做好综合化经营、 做通海外业务 的经营思路,在经济发展 新常态 下注重效益与质量、注重精细化管理、注重 可持续发展的原则和理念,与国家 调结构、促转型 的战略高度相符,确保中 国民生银行成为 民营企业的银行、科技金融的银行和综合服务的银行.

22 年来, 中国民生银行牢固树立 民生服务社会大众、 实践情系民生事业、 大众情系民生银行 的责任意识, 坚持民生金融的服务特色, 大力发展普惠金融、 绿色金融,深耕精准扶贫、医疗和教育领域,创新文化公益,努力成为金融反哺

4 社会的重要参与者和推动者.

(二)责任管理 1. 升级责任理念 我行制定《民生 DNA――中国民生银行企业文化手册》 ,形成了新时期的民 生文化理念体系. 为民而生、与民共生 的企业使命, 长青银行、百年民生 的企业愿景, 诚实守信、互利共赢、以人为本、追求卓越 的核心价值观的提 出,使民生银行的社会责任理念有了更丰富的内涵和外延. 2. 完善责任治理 民生银行不断完善社会责任组织体系、制度体系建设.设立公益事业决策委 员会,在总行办公室成立社会责任管理处和美术机构管理处,上下联动、统筹推 进我行社会责任管理和项目实施.不断梳理和更新社会责任管理制度,持续增强 社会责任管理的科学化和专业化水平.报告期内,公益事业决策委员会召开

2 次会议,大力推进西藏儿童先天性心脏病救治项目、银监会定点扶贫、中华红丝 带基金艾滋病防治等重点项目实施. 3. 创新责任沟通 ? 编制首份五星级社会责任报告 《2016 年度社会责任报告》在框架结构和主体内容上融入民生银行企业文 化,成为我行践行社会责任理念、推动企业文化落地的有力载体,并请普华永道 会计师事务所对报告的关键性信息进行独立审核, 被中国企业社会责任报告评级 专家委员会评为 五星级 ,是一份卓越的社会责任报告. ? 参加社会责任百人论坛系列活动 作为理事长单位,2017 年11 月7-8 日,我行参加由中国社会责任百人论坛 主办的 首届北京责任展 ,设置民生银行主题展馆,以生动的形式集中、全面 展示我行社会责任管理与实践的特色与成效,加强与利益相关方沟通交流.

5

一、深化改革增动力 要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范,早识 别、早预警、早发现、早处置,着力防范化解重点领域风险,着力完善金融安 全防线和风险应急处置机制. ――习近平总书记在

2017 年全国金融工作会议上的讲话

(一)优化治理,科学稳健经营 1. 完善治理结构 我行遵循银监会、证监会、上交所等监管部门的指导和要求,在实践中不断 优化董事会成员结构,发挥独立董事的专业作用,做实专门委员会工作,完善董 事会制度建设,充分发挥董事会在公司治理中的核心作用, 三会一层 各司其 职、高效运转,有力保障我行的快速稳健高效发展.截至

2017 年末,我行董事会 成员共

18 名,其中非执行董事

9 名,执行董事

3 名,独立非执行董事

6 名. 2. 优化治理机制 根据银监会 《商业银行公司治理指引》 等监管规定, 结合实际工作需要,

2017 年,董事会组织制订《中国民生银行暂缓与豁免信息披露管理办法》 ,修订完善 《公司章程》 《董事会提名委员会工作细则》 《中国民生银行高级管理人员尽职考 评试行办法》 《信息披露事务管理制度》及《内部交易管理办法》等制度.通过 完善和健全公司治理各项制度,有力保障董事会履职的合规性和科学性.

(二)创造价值,回报股东信任 1. 加强信息披露 报告期内, 我行参加大型机构投资策略会

10 场, 接待

50 余家投资机构约

350 名投资总监、基金经理、分析师调研.主动拜访知名分析师,回应市场疑虑.多 次组织召开定期业绩发布会与投资者交流会,持续优化提升投资者沟通方式. 严格执行上海、香港两地交易所法律法规,完成中英文公告发布和公司网站 上传工作.2017 年度,累计发布

57 份A股临时公告、123 份中英文 H 股公告;

完成

2016 年年度报告、2017 年一季度、半年度及三季度报告发布;

根据联交所 新规,发布我行首份《社会、环境及管治报告》 ,圆满完成信息披露工作.

6 2. 保护中小股东权益 我行保障中小股东充分表达意见和诉求的权利.2017 年5月5日,以网络 互动形式在中证网路演平台召开

2016 年年度利润分配投资者说明会,回应

2016 年年度利润分配预案.截至

2017 年末,我行共接听小股东来电

135 通,对投资 者关心的我行战略目标、股价波动、红利分配、资产质量等热点问题进行电话解 答,现场处理问题成功率达 99%.为提高小股东和我行的有效交流,通过上海证 券交易所 e 互动平台公开回复小股东提问

104 个,市场反映良好. 表1投资者关系管理绩效 指标

2015 年2016 年2017 年 基本每股收益(元) 1.30 1.31 1.35 投资者来访场次(场)

46 43

85 投资者来访人次(人次)

350 328

350 参加海内外投资银行或证券公司大型 投资策略会(次)

10 14

10 海内外大型机构举办联合调研次数 (次)

8 7

8

(三)坚守底线,筑牢发展根基 1. 合规管理 ? 梳理优化内控制度 梳理内控建设短板,报告期内,13 个主管部门落实

30 余项优化改进事项. 梳理制度流程 1,887 项,新制定、修订和废止制度

150、

90、130 余项. ? 规章制度线上管理 开发上线制度库系统,建立结构化规章制度电子 图书馆 ,收录总行制度 1,866 项,实现规章制度线上化查询、维护、使用和管理. ? 强化员工行为管理 编制《合规底线》 《银行从业人员刑事犯罪警示案例手册》等素材并组织全 员培训,对员工进行异常行为排查与监控,报告期内,全行帮教员工

127 人次. ? 完善法制合规考评 推动在平衡计分卡考评体系中独立设置法治合规考核指标,按季度对

42 家7分行开展法治合规管理与风险评估,强化合规导向、促进管理提升. 表2守法合规培训绩效 指标

2015 年2016 年2017 年 守法合规培训次数(次)

522 455 1,803 守法合规培训人次数(人次) 51,584 56,210 131,073 2. 反腐败 我行将重大案件风险事件、 违规违纪事件纳入平衡计分卡考核,与经营绩效 高度挂钩;

主动协同党委组织部门推动 三重一大 决策、干部述职述廉、离任 审计、强制休假、重要岗位轮岗等制度的落实和监督;

将信访、问责等情况充分 运用到干部选拔任用、评优评先、职业风险金提取、因私出国(境)等工作环节 中.建立问责管理系统,实现问责管理现代化、自动化、智能化和数据化. 报告期内,组织

2 期纪检监察干部培训;

组成

4 个巡讲组,以 强化责任、 严肃纪律 为主题在全行

47 家分支机构开展巡回宣讲警示教育,所到分行员工 覆盖面达 100%. 表3反腐败培训绩效 指标

2015 年2016 年2017 年 总行直接组织的反腐败培训次数(次)

42 46

50 总行直接组织的反腐败培训覆盖人次数(人次) 55,000 56,000 50,000 3. 反洗钱 ? 全面完善制度建设 全面修订总行

17 项制度,新建

5 项制度;

建立

7 个重要职能部门反洗钱专 项制度;

明确分行制度建设标准与范围,形成矩阵式制度体系. ? 提高系统检测性能与效率 上线大额交易新标准报送功能;

开发多渠道客户开户、境内实时交易和跨境 人民币交易拦截功能;

实现村镇银行、信用卡业务集中并入监测系统,按单一客 户报送的监管要求. ? 持续开展洗钱风险评估与防控 报告期内,我行完成全行

475 项产品/业务、27 家代理行及所有规则模型评

8 估;

主动跟踪与排查

6 起风险线索和监管下发的

21 份风险提示单,排查账户达

800 余个. ? 强化反洗钱宣传与培训

2017 年,我行开展反洗钱普及宣传月活动,2,477 家分支机构参与,受众人 数达

863 万........