PDF《国泰信用债券型证券投资基金》

国泰信用债券型证券投资基金 更新招募说明书 (2016 年第二号) 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 截止日:二一六年七月三十一日 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书(2016 年第二号)

1 重要提示 本基金经中国证监会证监许可【2012】485 号文核准募集.

基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整. 本招募说明书经中国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资人根据所 持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险.投资有风险,投资人认购(或 申购) 本基金时应认真阅读本招募说明书, 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量 等投资行为作出独立决策.基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变 化对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统性风险, 由于基金份额 持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险及本基金的特有风险等. 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中的中低风险品 种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金. 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在投资人作出投资决策后,基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核. 本招募说明书所 载内容截止日为

2016 年7月31 日,投资组合报告为

2016 年2季度报告,有关财务数据和 净值表现截止日为

2016 年6月30 日. 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书(2016 年第二号)

1 目 录 第一部分 绪言

2 第二部分 释义

2 第三部分 基金管理人

5 第四部分 基金托管人

17 第五部分 相关服务机构

21 第六部分 基金的募集

38 第七部分 基金合同的生效

39 第八部分 基金份额的申购与赎回

39 第九部分 基金的投资

47 第十部分 基金的业绩

57 第十一部分 基金的财产

57 第十二部分 基金资产估值

58 第十三部分 基金的收益与分配

62 第十四部分 基金费用与税收

64 第十五部分 基金的会计与审计

65 第十六部分 基金的信息披露

66 第十七部分 风险揭示

71 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

73 第十九部分 基金合同的内容摘要

74 第二十部分 托管协议的内容摘要

87 第二十一部分 对基金份额持有人的服务

99 第二十二部分 其他应披露事项

100 第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式

103 第二十四部分 备查文件

103 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书(2016 年第二号)