PDF《抵制非法集资》

4 报不受法律保护.

四、非法集资的犯罪手段详解 1.承诺高额回报, 编造 天上掉馅饼 、 一夜成富翁 的神话. 暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的手段.不法分子 为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形 式给予高额回报.为了骗取更多的人参与集资,非法集资者 开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后用后集资人的 钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金, 携款潜逃. 2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥 潭.不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国 家产业政策,开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有 的甚至免费旅游、考察等,骗取社会公众信任;

以种植螺旋 藻、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿再回收等名义, 骗取群众资金;

有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众 存款;

有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众 投资入股 ;

有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸 收公众存款;

不具有提供养老服务的真实内容或者不以提供 养老服务为主要目的, 以养老服务为名收取会员费、 保证金 , 以投资 养老公寓 养老院 等名义吸收资金. 3.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失 去判断.不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇

5 等新名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;

有的利用 专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经 营方式,欺骗群众投资. 4.以虚假宣传造势,用合法的外衣或名人效应骗取群众 的信任.为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公 司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法 目的,而无实际经营或投资项目.这些公司采取在豪华写字 楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信 任. 5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击.不法 分子租用境外服务器设立网站,发展会员一般用代号或网名. 有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和微信、QQ 等即 时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当.一旦被查,便 以下线不按规则操作等借口,迅速关闭网站,携款潜逃.在 潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己业绩,承诺日 后重新返利,借此来稳住受骗群众. 6.利用精神、 人身强制或亲情诱骗, 不断扩大受害群体. 许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝 说下参与,犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以 高额利息诱惑,非法获取资金.有些已经加入的传销人员, 在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己 的业绩,不惜利用亲情、友情关系拉拢亲朋、同学或邻居加

6 入,使参与人员迅速蔓延.

五、非法集资应承担的法律后果

(一)集资诈骗罪 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法 占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年 以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期 徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

数额特别巨大或 者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.第一 百九十九条规定: 犯本节第一百九十二条、 第一百九十四条、 第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民 利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收 财产.