PDF《招商招福宝货币市场基金更新的招募说明》

招商招福宝货币市场基金更新的招募说明 书(二零一九年第一号) 基金管理人:招商基金管理有限公司 基金托管人:中信银行股份有限公司 截止日:2018 年12 月13 日 招商招福宝货币市场基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)

2 重要提示 招商招福宝货币市场基金(以下简称 本基金 )根据

2015 年12 月14 日中国证监会 《关于准予招商招福宝货币市场基金注册的批复》(证监许可【2015】2928 号)和2017 年5月18 日中国证监会证券基金机构监管部《关于招商招福宝货币市场基金延期募集备案 的回函》(机构部函【2017】1238 号)进行募集.

本基金的基金合同于

2017 年6月13 日 正式生效.本基金为契约型开放式. 招商基金管理有限公司(以下称 本基金管理人 或 管理人 )保证招募说明书的 内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会注册,中国证监会对基金募集的注册 审查以要件齐备和内容合规为基础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心,以加强投 资者利益保护和防范系统性风险为目标.中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证.投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件 ,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但投资 者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理 人不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益. 投资有风险,过往业绩并不预示其未来表现.基金管理人所管理的其它基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证.投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本《招募 说明书》. 基金《招募说明书》自《基金合同》生效日起,每六个月更新一次,并于每六个月结 束之日后的

45 日内公告,更新内容截至每六个月的最后一日. 本更新招募说明书所载内容截止日为

2018 年12 月13 日,有关财务和业绩表现数据截 止日为

2018 年9月30 日,财务和业绩表现数据未经审计. 本基金托管人中信银行股份有限公司已于

2018 年12 月27 日复核了本次更新的招募说 明书. 招商招福宝货币市场基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)

3 目录 §1 绪言.4 §2 释义.5 §3 基金管理人.9 §4 基金托管人.20 §5 相关服务机构.24 §6 基金份额的分类.28 §7 基金的募集与基金合同的生效.30 §8 基金份额的申购、赎回.31 §9 基金的投资.40 §10 基金的业绩.52 §11 基金的财产.53 §12 基金资产的估值.54 §13 基金的收益与分配.58 §14 基金的费用与税收.60 §15 基金的会计和审计.62 §16 基金的信息披露.63 §17 风险揭示.69 §18 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.72 §19 基金合同的内容摘要.74 §20 基金托管协议的内容摘要.93 §21 对基金份额持有人的服务.108 §22 其他应披露事项.110 §23 招募说明书的存放及查阅方式.111 §24 备查文件.112 招商招福宝货币市场基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)

4 §1 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 《基金法》 ) 等相关法律法规和《招商招福宝货币市场基金基金合同》(以下简称 《基金合同》 ) 编写. 基金管理人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金是根据本《招募说明书》所载明的 资料申请募集的.本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中 载明的信息,或对本《招募说明书》作任何解释或者说明. 本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写,并经中国证监会注册.《基金合 同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依《基金合同》取得基 金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的行为本身即 表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定 享有权利、承担义务.基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《基 金合同》. 招商招福宝货币市场基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)