PDF《开放式基金销售渠道研究》

1、 渠道的可获得性:例如在银行网点无法覆盖的地区,就必须考虑其他的替代渠道,利用INTERNET 网络进行网上交易,必须有合乎要求的网络设备和交易安全系统,并可以延伸到客户端.

2、 基金公司目标客户群的确认:各基金公司及其旗下的不同基金面对的投资者具有不同的投资行为特征(Investment characteristics), 其对销售渠道的选择应该是有较大差别的,例如股票基金的投资者比较倾向于通过直销渠道及专业经纪公司来认购基金,而 非商业银行或保险代理人,因为他更关心对投资信息及投资建议的获得;

相反的,对于债券基金,他更开放式基金销售渠道研究6多的会选择通过商业银行来认购,因为传统的债券就是通过商业银行的柜台购买的.

3、 开放式基金的市场条件及其变化趋势:开放式基金本身的发展水平及其所处的市场条件直接决定对开放式基金的销售渠道的选择.处于发行期及发展初期的开放式基金,渠道选择的原则是保证其发行的成功和设立后基金份额的稳定,而非大幅度的增加销售.所以选择的渠道主要应该面重点客户群,如对商业保险公司和社保机构采用直接销售渠道、一对一的服务形式更有效;

而在基金稳定发展时期,如基金存续期已经超过5年、资产规模有了较大幅度提高的基金,则应该建立多元化、覆盖面更广的销售渠道,例如通过商业银行网点........