PDF《德邦德利货币市场基金》

德邦德利货币市场基金 招募说明书 基金管理人:德邦基金管理有限公司 基金托管人:中国民生银行股份有限公司 二一三年八月 德邦德利货币市场基金 招募说明书

2 重要提示 本基金根据

2013 年7月30 日中国证券监督管理委员会证监许可 【2013】

1018 号文注册募集.

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中 国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资者购 买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资 所带来的损失. 基金管理人提示投资人充分了解基金投资的风险和收益特征, 根据自身的风 险承受能力,审慎选择适合自己的基金产品.基金管理人依照恪尽职守、诚实守 信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最 低收益. 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构. 基金的过往业绩并不预示其未来表现.基金管理人管理的其他基金业绩并不 构成新基金业绩表现的保证. 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书.本基 金为货币市场基金, 属于证券投资基金中低风险品种,其预期收益和风险均低于 债券型基金、 混合型基金及股票型基金.投资于本基金面临的主要风险为市场风 险、投资风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险、技术风险及其他风 险等.在市场波动等因素影响下,基金投资有可能出现亏损.投资人应当认真阅 读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金风险收益特征,根据自身的 投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能 力相适应, 并通过基金管理人或基金人委托的具有基金销售业务资格的其他机构 购买基金. 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在投资人做出投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承担. 德邦德利货币市场基金 招募说明书

3 目录 第一部分 绪言.4 第二部分 释义.5 第三部分 基金管理人.10 第四部分 基金托管人.17 第五部分 相关服务机构.23 第六部分 基金的募集.25 第七部分 基金合同的生效.29 第八部分 基金份额的申购与赎回.30 第九部分 基金的投资.38 第十部分 基金的财产.46 第十一部分 基金资产的估值.47 第十二部分 基金的收益分配.51 第十三部分 基金的费用及税收.53 第十四部分 基金的会计与审计.56 第十五部分 基金的信息披露.57 第十六部分 风险提示.63 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算.65 第十八部分 基金合同的内容摘要.67 第十九部分 基金托管协议的内容摘要.83 第二十部分 对基金份额持有人的服务.95 第二十一部分 其它应披露事项.97 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式.98 第二十三部分 备查文件.99 德邦德利货币市场基金 招募说明书

4 第一部分 绪言 《德邦德利货币市场基金招募说明书》(以下简称 招募说明书 或 本招 募说明书 )依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称《基金法》)、 《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销 售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5 号》 等有关法律法规以及《德邦德利货币市场基金基 金合同》(以下简称 基金合同 )编写.本基金管理人承诺本招募说明书不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担 法律责任. 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的. 本招募说明书由本基 金管理人解释. 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册.基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依基金合同、招募 说明书取得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再 持有本基金的基金份额, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全 承认和接受, 并按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务. 基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必 要条件. 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同. 德邦德利货币市场基金 招募说明书