PDF《大唐商业保理有限公司》

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cdt-zbkg.com/ [email protected] (86-10)-83365829 大唐商业保理有限公司 D a t a n g C o m m e r c i a l F a c t o r i n g C o . , l t d . 大唐商业保理有限公司由中国大唐集团资本控股有限公司和中国水利电力物资 集团有限公司共同发起成立,是受中国银行保险监督管理委员会监管的货币金 融服务企业,注册资本2亿元,于2018年5月正式营业. 保理业务是以卖方转让应收账款为前提,集应收账款融资、管理、催收及坏账担保于一体的综合性 金融服务.保理公司受让应收账款后,向卖方提供下列服务中至少一项的,即为保理业务: 产品分类 保理公司受让卖方在 基础交易合同项下的 应收账款,按照一定 的比例在应收账款到 期日前预先向卖方支 付的一定金额价款. 保理公司根据卖方的要求, 定期或不定期向其提供关 于应收账款的回收情况、 逾期账款情况、对账单等 财务和统计报表,协助其 进行应收账款管理. 保理公司根据应收账款 账期,主动或应卖方要 求,采取电话、函件、 上门等方式或法律手段 等对买方进行催收. 保理公司与卖方签订保 理协议后,为卖方核定 信用额度,并在核准额 度内,对债权人无商业 纠纷的应收账款,提供 约定的付款担保. 应收账款融资 应收账款管理 应收账款催收 坏账担保 业务流程 卖方 大唐商业保理有限公司 买方 1.买卖合同 3. 签署保理合同2.发货、开票 4. 转让应收账款5. 应收账款确权7. 到期还款6. 保理融资款8. 支付尾款9. 回购应收账款买卖双方签订购销合同,卖方向买方 发货、开发票 买方对卖方的应账款进行确权,保理 公司发放保理融资款 买方到期还款,保理公司将扣除保理 融资款和利息后的余额返还卖方 卖方向保理公司提出保理申请,并签 订保理合同、转让应收账款 若买方逾期,卖方回购应收账款 案例:供应商A急需资金采购B订单所需的原材料,有电厂C的应收账款1亿元3个月后才到期,银行的贷款额度 也用完了.保理公司通过C确认账款后,2周内就为A提供了7000万元的保理融资款,期限3个月,年化利率 8%,不收管理费.A用7000万元完成了利润率为12%的B订单采购和生产,扣除利息140万元,多赚了70万元.

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02 流动性.盘活存量的流动资产,加快 应收账款回笼,提高资金周转速度 高效率.不占银行的授信额度,期限 和额度灵活,可循环授信,放款效率高 无抵押.无需额外的抵押或担保条件, 通过真实应收账款的转让即可获得融资 增长率.可利用对买方的远期付款条 件,提高销售、营业收入和利润增长率 再融资.改善资产结构和财务指标, 有利于供应商到银行或保理公司再融资 对供应商的价值 缓解资金压力 通过付款周期的灵活安排,缓解资金压 力,稳定与供应商的供需关系 节省财务费用 不占银行的授信额度,节省开立银票和 国内信用证的费用,降低采购费用 简化结算手续 简化支付结算手续,使账目更加清晰, 减轻财务人员的工作负荷 降低资产负债率 降低应付、应收账款规模和资产负债 率,减轻两金清理压力 对集团企业的价值 保理的价值 应收账款管理和融资平台 赵佳妮 010-83956353

17601655270 张博源 010-83365883

18612291056 地址:北京市西城区菜市口大街1号院1号楼5层 联系我们 专注于电力产业链,准确判断产业发 展趋势,熟悉企业采购、生产和销售 等经营过程,以及原材料和产品的品 质、价格等要素,准确评估上下游企 业付款能力,提供专业化服务. 专业优势 推动经营模式、保理产品和信 息技术创新,对接物资、燃料 公司的电商平台,打通资产端 和资金端,帮助客户快速、安 全地完成应收账款融资. 创新优势 大唐保理作为大唐集团金融 板块的重要组成部分,与集 团其他板块形成业务协同效 应,相互促进,共同发展, 为客户提供综合金融服务. 协同优势