PDF《2010 年湖南省金融运行报告》

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2010 年湖南省金融运行报告 中国人民银行长沙中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2010年,湖南省金融业积极应对复杂多变的经济形势,努力克服金融危机影响,紧紧围绕省委、省 政府 四化两型 ① 战略,认真贯彻落实各项宏观调控政策,全年保持良好发展态势,为地方经济发展 提供了有力支撑.

银行业规模持续扩大,改革有序推进,效益稳步提升,信贷运行回归常态;

证券业稳 健发展,直接融资创新高;

保险业保费收入稳步增长,保障功能增强.全省经济实力再上台阶,地区生 产总值突破1.5万亿元,增长14.5%;

经济增长方式逐步转变,消费拉动作用加大;

产业结构明显优化, 先进装备制造、文化创意等战略性新兴产业发展较快;

能耗水平稳步下降,民生逐步改善.2011年湖南 省将继续着力转变经济发展方式, 积极推动自主创新, 加快城乡统筹发展步伐, 深化长株潭实验区建设, 综合运用多种手段稳定物价水平,力促全省经济又好又快发展,奋力开创 十二五 发展新局面. ① 四化两型 指新型工业化、农业现代化、新型城镇化与信息化,环境友好型和资源节约型.

2 目录

一、金融运行情况

4

(一)银行业经营稳健,信贷运行回归常态

4

(二)证券业持续稳步发展,股权融资创新高

7

(三)保险业发展较快,保障功能增强

7

(四)融资结构继续改善,货币市场交易平稳

7

(五)征信系统建设与运用深化,金融生态环境与金融基础设施进一步改善

8

二、经济运行情况

8

(一)三大需求趋于协调,经济增长方式得到优化

8

(二)三次产业稳步发展,新型工业化取得积极进展

9

(三)主要价格指数上涨,下半年呈加速态势

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(四)地方财政收入大幅增长,结构持续改善

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(五) 十一五 节能减排目标全面完成,环境治理成效显著

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(六)房地产业保持平稳,文化产业蓬勃发展

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(七)长株潭 两型社会 建设取得阶段性成果

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三、预测与展望

13 附录:14

(一)湖南省经济金融大事记

14

(二)湖南省主要经济金融指标

15 专栏 专栏 1:宏观调控背景下基层商业银行经营新特点

6 专栏 2:湖南省粮食价格走势与影响因素――基于环洞庭湖区的监测与分析

11 表表12010 年银行类金融机构情况

4 表22010 年现金收支情况表

5 表32010 年各利率浮动区间贷款占比表

5 表42010 年证券业基本情况表

7 表52010 年保险业基本情况表

7 表62001-2010 年非金融机构融资结构表

7 表72010 年票据业务量统计表

8 表82010 年票据贴现、转贴现利率表

8 3 图图1湖南省金融机构人民币存款增长变化

4 图2湖南省金融机构人民币贷款增长变化

5 图3湖南省金融机构本外币存、贷款增速变化

5 图4金融机构外币存款余额与外币存款利率

6 图5湖南省地区生产总值及其增长率

8 图6湖南省固定资产投资及其增长率

9 图7湖南省社会消费品零售总额及其增长率

9 图8湖南省外贸进出口变动情况

9 图9湖南省外商直接投资情况

9 图10 湖南省工业增加值及其增长率

10 图11 湖南省居民消费价格和生产者

10 图12 湖南省财政收支状况

11 图13 湖南省商品房施工和销售变动趋势

12 图14 长沙市房屋销售价格指数变动趋势

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一、金融运行情况

2010 年,湖南省金融业平稳较快发展,机构 体系不断完善,市场功能有所强化,金融生态继 续优化,发展协调性与可持续性进一步增强.

(一)银行业经营稳健,信贷运行回归 常态 1.银行机构实力增强,市场竞争更趋充分.

2010 年, 全省银行业机构资产规模同比增长 17%, 实现盈利同比增加 46.8 亿元, 不良贷款余额与不 良率分别比年初下降 64.5 亿元和 1.8 个百分点. 地方法人金融机构资本充足率和拨备覆盖率整体 上升,发展后劲增强.银行业竞争度与开放度加 强,年内

4 家商业银行在长沙设立分行,两家外 资银行长沙分行获准筹建.村镇银行新增

4 家, 小额贷款公司发展迅猛, 新增

38 家, 农村金融竞 争格局有所完善(见表 1) . 表12010 年银行业金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、大型商业银行②

2365 49245 9480.7

0

二、国家开发银行及政策性银行③

116 3279 2469.8

0

三、股份制商业银行④

109 4214 2285.2

0

四、城市商业银行

206 5267 1449.3

2

五、城市信用社

0 0 0.0

0

六、农村合作机构⑤

4048 36238 3240.4

123

七、财务公司

2 45 32.2

2

八、邮政储蓄银行

2034 6586 1396.2

0

九、外资银行

1 28 16.9

0

十、农村新型机构⑥

14 258 38.6

9 合计8895

105160 20409.2

136 机构类别 营业网点① 法人机构 (个) 注: ①不包括国家开发银行和政策性银行、 大型商业银行、 股份制银行等金融机构总部数据. ②包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建 设银行和交通银行. ③包括国家开发银行、 中国农业发展银行和中国进出口银 行. ④包括中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银 行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业 银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行和渤海银行. ⑤包括农村信用社、农村合作银行和农村商业银行. ⑥包括村镇银行、 贷款公司和农村资金互助社. 数据来源: 中国人民银行长沙中心支行,湖南银监局. 2.存款增速逐步走低,同比大幅少增.2010 年,全省金融机构存款增速逐季走低,年末本外 币存款增长 18.6%,分别较上年同期和

1 月份的 年内高点下降 9.2 和7.8 个百分点(见图 1) .全 年存款新增同比减少 436.2 亿元,其中企业存款 同比少增

574 亿元, 主要是贷款同比少增以及 实 贷实付 制度导致派生存款减少.受物价持续上 涨,居民储蓄意愿下降等因素影响,储蓄存款增 速有所下降.存款活期化趋势缓和,新增活期存 款占比较上年下降 5.5 个百分点.由于外贸呈恢 复性增长,企业单位外汇存款大幅多增,带动外 币存款同比多增

2 亿美元. -200

0 200

400 600

800 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 2009年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2010年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2010年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行长沙中心支行. 图1湖南省金融机构人民币存款增长变化 3.信贷增长回归常态, 节奏均衡、 结构优化.

2010 年,全省金融机构本外币贷款增长 21%,同 比回落 14.5 个百分点. 1-4 季度贷款增量之比为 3.5:2.6:2.1:1.8, 节奏趋于平衡 (见图

2、 图3) . 分机构看,法人金融机构新增贷款占比同比上升

4 个百分点,全国性大银行占比下降 4.4 个百分 点.分期限看,中长期贷款同比少增较多,主要 是政府融资平台贷款、 两高一剩 行业贷款大幅 少增所致;

短期贷款保持多增态势,为企业生产 经营性资金提供了有力支持.由于进出口规模大 幅增长带来贸易融资需求增加,加之人民币升值 预期与外币贷款利率较低等因素,外币贷款增速 继续保持高位,全年增长 31.5%. 信贷资源配置进一步优化.基础设施建设、 支柱产业与薄弱环节贷款得到重点保障,全年重 大基础设施贷款增速高出贷款平均增速 11.1 个 百分点;

制造业贷款、小企业贷款分别同比多增 144.6 和171 亿元;

县域新增贷款占全部新增贷 款的 23.5%,同比提高 3.4 个百分点;

农、林、 牧、渔业贷款增速达 47.9%.重点调控领域贷款 有效控制,全年 两高一剩 行业贷款同比少增

5 126.1 亿元,政府融资平台贷款同比少增 474.7 亿元.

0 100

200 300

400 500

600 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 40 2009年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2010年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2009年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2010年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行长沙中心支行. 图2湖南省金融机构人民币贷款增长变化

8 12

16 20

24 28

32 36

40 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 2010.01 2010.03 2010.05 2010.07 2010.09 2010.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行长沙中心支行. 图3湖南省金融机........