PDF《益民货币市场基金 招募》

益民货币市场基金 招募说明书 益民货币市场基金 更新招募说明书 基金管理人:益民基金管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司 益民货币市场基金 招募说明书

1 【重要提示】 益民货币市场基金于

2006 年5月19 日经中国证监会证监基字【2006】95 号文件核准募集.

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经 中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产,投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构,本基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 投资有风险, 投资人认购或申购基金时应认真阅读本更新招募说明书.基金 管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证. 本基金于2006年7月17日合同生效.本更新招募说明书所载内容(除非文中 另有所指) 截止日为2016年7月17日,有关财务数据和净值表现截止日为2016年6 月30日(财务数据未经审计) . 中国农业银行股份有限公司于2016年8月5日复核了本次招募说明书更新. 益民货币市场基金 招募说明书

2 目录

一、绪言

3

二、释义

4

三、基金管理人

8

四、基金托管人

20

五、相关服务机构

23

六、基金的募集

41

七、基金合同的生效

42

八、基金份额的申购与赎回

43

九、基金的非交易过户、转托管、基金转换、冻结与解冻

49

十、基金的投资

50 十

一、基金业绩

61 十

四、基金的收益与分配

67 十

五、基金的费用与税收

69 十

六、基金的会计与审计

71 十

七、基金的信息披露

72 十

八、风险揭示

75 十

九、基金的终止与基金财产的清算.77 二

十、基金合同的内容摘要

79 二十

一、基金托管协议的内容摘要.90 二十

二、对基金份额持有人的服务.105 二十

三、其他应披露事项

107 二十

四、招募说明书的存放及查阅方式.108 二十

五、备查文件

109 益民货币市场基金 招募说明书

3

一、绪言 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、《管理办法》、《关于实施有关问题的 规定》、《管理规定》、《信息披露特别规定》等有关法规以及《益民货币市场 基金基金合同》编写. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的. 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准.基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、 承担义务. 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同. 益民货币市场基金 招募说明书