PDF《重庆燃气集团股份有限公司 关于重庆市能源投资集团财务有限...》

(四)内部控制总体评价 财务公司的内部控制制度健全,风险管理的信息交流和 反馈机制有效.在资金管理方面较好的控制了资金流转风险, 信贷业务方面建立了相应的信贷业务风险控制程序,使整体 风险控制在合理的水平.

三、财务公司经营管理及风险管理情况

(一)经营情况 截至 2018年06月30日, 财务公司资产总额 48.67 亿元, 存放同业款项 10.24 亿元,存放中央银行款项 2.59 亿元,发 放贷款及票据贴现资产 36.67 亿元,吸收存款 35.28 亿元;

2018 年上半年实现营业净收入 0.83 亿元,实现净利润 0.56 亿元(以上数据未经审计) .

(二)管理情况 财务公司自成立以来,公司未发现财务公司存在违反中 国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办 法》规定的情况,财务公司各项监管指标均符合银监会《企 业集团财务公司管理办法》 (中国银监会

2006 年12 月28 日修订)第三十四条的规定要求.

(三)监管指标 根据《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司的 各项监管指标均符合规定要求: 1.资本充足率不得低于 10% 资本充足率=资本净额/风险加权资产=25.79% 财务公司资本充足率为 25.79%>

10%. 2.拆入资金余额不得高于资本总额 拆入资金比例=同业拆入/资本总额=0 不高于资本总额. 3.短期证券投资与资本总额的比例不得高于 40% 短期证券投资比例=短期证券投资/资本总额=0 财务公司尚未取得证券投资业务资格. 4.担保余额不得高于资本总额 担保比例=担保风险敞口/资本总额=72.08% 担保余额未超过........