PDF《常见问题解答》

2013 年7月第1页常见问题解答 管理您的账户 我的账户余额是否实时更新? 是的,通过 IDEAL?可以获得您的最新账户信息,还可以查询过去

6 个月的交易.

我能通过星展银行 IDEAL?查看我在其他银行的每日对账单吗? 您能通过星展银行 IDEAL?查看您在其他银行账户的每日对账单.只需要其他银行向星展银行发送 MT940 报文,这样我们就能提供您在其他银行账户的对账单了. 我能否把对账单导入到我的 ERP 系统,以便进行核对? 您可以通过星展银行 IDEAL?,以下列格式导出对账单: ? MT940 SWIFT ? MT940 SAP ? CSV(逗号分隔值 C 带有列表头) 我能否查询我在星展银行账户的汇入资金情况? 是的,您可以通过星展银行 IDEAL?,对汇入的资金进行查询.按照国内汇款、跨国汇款和行内汇款进行分 类,并且能够查看汇入金额、汇款银行等详细信息. 进行现金交易 在星展银行 IDEAL?中,有哪些校验可确保付款明细的准确性? 星展银行 IDEAL? 会对交易数据进行校验,例如: ? 金额(非零值) ? 生效日(比对交易既定的截止时间、节假日和非工作日) ? 必填项的检查,比如汇款账户、受益人名称、生效日以及收款行等信息 针对公用事业账单和租赁费等常用付款,我能否创建一个模板? 可以,星展银行 IDEAL?允许用户针对所有常用付款创建模板.模板可以保存汇款账户、受益人名称、账户、银行、金额等预先确定的付款明细,从而方便创建交易.可以锁定或者保护预先确定的栏位,从而避 免编辑或修改重要信息.或者,您也可以利用复制功能,从现有的付款创建一笔新交易. 我能否创建将来日期的交易? 在星展银行 IDEAL?,可以最多提前

90 天创建交易.这些交易会存储到预定日期,然后进行相应的处理. 在您创建交易时,如果填写的日期已过、超过了截止时间、或者其日期为非工作日,将自动被视为无效 的. 我能否在周末或节假日创建交易? 在任何时间、任何地点都能访问星展银行 IDEAL?,因此您可以在您希望的任何时候,包括周末和节假日创 建交易和进行账户查询.但是,在非工作日或者当天截止时间之后提交的交易需等到下一工作日进行处 理.关于更多信息,请参考我们的 截止时间 部分.

2013 年7月第2页我能否打印交易报表用于汇总统计? 从交易明细报表到汇总报表以及交易状态的详细报表,星展银行 IDEAL?提供了全面的报表服务. 客户可以 基于汇款账户、生效日、状态、受益人名称、金额等条件,对所提供的交易信息进行过滤. 交易提交到银行后,我能否进行修改? 银行会在预定生效日处理成功提交的交易.因此,要作出更改,必须在该日期之前通知银行.不过,如果 交易已经被处理,例如,付款已经发送给了受益人,您就必须要与交易对手方联系退款. 进行贸易服务申请 星展银行 IDEAL?提供了哪些贸易服务? 您可以通过星展银行 IDEAL?执行很多贸易服务,包括下列各项: 进口产品 ? 信用证 (LC) 申请 ? 信用证 (LC) 修改 ? 提货担保/空运提单担保申请 ? 信用证项下的进口单据 ? 进口跟单托收 ? 汇票结算 通过星展银行 IDEAL?,您可以提出进口信用证申请和修改,并能在信用证签发后收到副本.您还可以 执行多币种信用证/进口托收结算,并申请信托收据融资.您可以在线申请银行提货担保,在收到运输 单据之前从船运公司或空运公司安排提货清关. 出口产品 ? 出口信用证通知 ? 出口信用证修改 ? 出口信用证保兑申请 ? 信用证出口交单 ? 托收出口汇票 如果贵公司是受益人,您可以查看并打印 SWIFT 出口信用证和修改的副本,并申请信用证加保.还可 以在线查看出口信用证或托收汇票的接受和付款状态. 银行保函/备用信用证 ? 银行保函/备用信用证 ? 银行保函/备用信用证修改 您可以通过星展银行 IDEAL?申请银行保函/备用信用证,并作出修改.