PDF《锦州银行股份有限公司主体与 2014 年二级》

2016 年末,锦州银行总资产为 5,390.60 亿元,所有者权益 为428.94 亿元;

存款总额为 2,629.69 亿元,发放贷款和垫款总额为 1,219.31 亿元;

不良贷款率为 1.14%,拨备覆盖率为 336.30%;

资本充 足率为 11.62%,一级资本充足率为 9.80%,核心一级资本充足率为 9.79%.2016 年,公司实现营业收入 163.79 亿元,净利润 81.99 亿元, 平均总资产收益率和平均净资产收益率分别为 1.82%和25.16%. 本次跟踪债券概况及募集资金使用情况如下表所示: 表2本次跟踪债券概况及募集资金使用情况 债券简称 发行额度 发行期限 募集资金用途 进展情况

14 锦行二级

15 亿元 2014.01.28~2024.01.28 补充营运资金 已按募集资金要求使用 数据来源:根据公司提供资料整理 评级分析 我国经济发展进入新常态,经济运行保持在合理区间,但当前经 济下行压力较大,商业银行运行和发展所倚赖的宏观经济环境较为复 杂 近年来,我国经济发展进入新常态,经济运行缓中趋稳、稳中向 好.初步核算,2016 年,我国实现国内生产总值 74.41 万亿元,同比 增长 6.7%.2017 年第一季度,我国实现国内生产总值 18.07 万亿元, 同比增长 6.9%1 .同时,农业生产总体稳定,工业增速明显加快,服务 业较快增长,固定资产投资稳中有升,市场销售基本稳定,进出口较 快增长,居民消费价格温和上涨,居民收入与经济增长同步,供给侧 结构性改革深入推进. 另一方面,我国经济发展仍面临内外部的多重挑战,主要表现为 世界经济增长低迷态势仍在延续, 逆全球化 思潮和保护主义倾向 抬头,主要经济体政策走向及外溢效应变数较大,不稳定不确定因素 明显增加;

我国经济增长内生动力仍需增强,部分行业产能过剩严重, 一些企业生产困难较多,地区经济走势分化,财政收支矛盾较大,经 济金融风险隐患不容忽视.

1 数据来源:国家统计局. 跟踪评级报告

5 面对错综复杂的经济发展环境,国家统筹推进 五位一体 总体 布局和协调推进 四个全面 战略布局,坚持稳中求进工作总基调, 树立和贯彻落实新发展理念,适应把握引领经济发展新常态,坚持以 提高发展质量和效益为中心,坚持以推进供给侧结构性改革为主线, 适度扩大总需求,加强预期引导,深化创新驱动,全面做好稳增长、 促改革、调结构、惠民生、防风险各项工作,保持经济平稳健康发展.

2016 年12 月召开的中央经济工作会议提出, 要继续实施积极的财 政政策和稳健的货币政策,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本 稳定;

把防控金融风险放到更加重要的位置,着力防控资产泡沫,提 高和改进监管能力,确保不发生系统性金融风险.要深入推进 三去 一降一补 ,推动五大任务有实质性进展;

积极推进农业供给侧结构 性改革,大力振兴实体经济,培育壮大新动能,加快研究建立符合国 情、适应市场规律的房地产平稳健康发展长效机制,加快推进国企、 财税、金融、社保等基础性关键性改革,更好发挥经济体制改革的牵 引作用;

扎实推进 一带一路 建设,完善法治建设,改善投资环境, 释放消费潜力,扩大开放领域,积极吸引外资.

2017 年3月,国务院在提交十二届全国人大五次会议审议的《政 府工作报告》中提出了

2017 年全年发展主要预期目标,包括国内生产 总值增长 6.5 %左右,在实际工作中争取更好结果;