PDF《富滇银行 10 亿元担保案：三家信托接连被 “套路”》

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8 中国经营报 C H I N AB U S I N E S SJ O U R N A L 编辑/郑利鹏 美编/谢楠 校对/彭玉凤 [email protected] B5

本报记者 樊红敏 郑利鹏 北京报道

2019 年3月22 日, 中国裁判 文书网公布(2018)最高法民终1228 号判决书 (以下简称 二审 判决书 ) .判决书显示, 云南集 成广福房地产开发有限公司 (以 下简称 广福地产 ) 等作为上诉 人反诉富滇银行的追偿权纠纷二 审民事判决结果为: 驳回上诉, 维持原判. 此前, 2018年9月6日, 中国裁 判文书网发布的上述纠纷一审民 事裁定书中披露的信息显示, 其原 判结果为, 广福地产等公司所提出 的反诉, 涉及本案本诉以外的多个 案外人、 多个法律关系, 与本案本 诉所依据的事实也并非同一事实, 不符合上述司法解释的规定, 本院 不予受理. 《中国经营报》 记者通过采访 调查和梳理多份裁判文书网还原 案件如下:

2015 年4月20 日, 富滇 银行向昆明市公安局报案, 称其公 司总行办公室职员私自将公章用 作私用, 并为云南中滇海盈资产管 理有限责任公司 (以下简称 海盈 资产 ) 向中江信托借款

10 亿元出 具 《借款保函》 , 从而骗取了

10 亿 元的贷款. 值得注意的是, 富滇银行为 免除

10 亿元担保责任, 又给广福 地产上了一个

21 亿元的借贷枷 锁――有条件借贷. 然后, 为了达成

21 亿元借款 条件, 广福地产又签署了一系列虚 假合同. 最终, 一个涉及三家信托、 两 家银行、 多家企业的多角借贷大戏 上演. 银行员工盗用公章 事情源于

4 年前一笔

10 亿元 信托贷款. 中国裁判文书网2018年9月6 日发布的, 广福地产、集成置业、 嘉和投资作为反诉人的 (2017) 云 民初

109 号一审民事裁定书 (以下 简称 一审判决书 ) 显示,

2015 年 富滇银行员工罗杨私自用富滇银 行的公章为海盈资产向中江信托 的一笔

10 亿元融资提供担保的骗 贷案. 中国裁判文书网公布的(2016) 云01刑终596号判决书 (以 下简称

596 号判决书 ) 还原了这 一骗贷案细节.

596 号判决书显示 , 罗杨于

2001 年3月进入昆明市商业银行 (现富滇银行) 办公室工作, 负责信 息维护管理工作.

2014 年12 月份, 海盈资产总 经理申萍久找到 薄 姓中间人, 要 求其帮助融资, 后找到被告人罗 杨, 以海盈资产入股云南新某再生 产业有限公司的并购项目启动需 要融资贷款为由, 让罗杨帮忙由富 滇银行为海盈资产向中江国某信 托股份有限公司的

10 亿元信托贷 款提供担保. 在该笔贷款运作过程中, 申 萍久安排钟林与海盈资产工作人 员李甲冒充富滇银行工作人员和 罗杨在富滇银行办公室共同与出 资行长春农村商业银行股份有限 公司 (以下简称 长春农商行 ) 、 中江国某信托股份有限公司的工 作人员进行签约, 并在包括主要 约定富滇银行担保义务的 《三方 协议》 上加盖富滇银行和法定代 表人印章, 被告人罗杨按照需要 伪造了富滇银行行务会议纪要、 临时行务会议纪要等文件, 交给 中江国某信托股份有限公司用于 办理贷款.最终, 海盈资产成功 拿到上述10亿元贷款. 信托公司被套路? 撬动中江信托、 吉林信托、 新 时代信托, 累计

30 亿元贷款的广 福地产究竟是怎样一家企业? 工商资料显示, 广福地产成 立于2003年11月, 注册资本5000 万元, 经营范围包括房地产开发 经营、 物业管理、 房地产租赁. 广福地产的股东为云南集成 置业有限公司、 云南嘉和投资有 限公司, 持股比例分别为 52%、 48%, 前者注册资本2000万元, 后 者注册资本