PDF《金融监管政策动态》

111 金融监管政策动态 国际监管组织 1.

巴塞尔委员会阐明打击代理银行业务中洗钱和恐怖主义融资的规则 巴塞尔银行监管委员会

6 月7日发布最终修订案,对银行如何最有效地管理洗钱和资助恐 怖主义有关的风险进行了更明确的指导.修订案附属于巴塞尔委员会对洗钱和资助恐怖主义风 险良好管理的附则 2( 代理银行业务 )和4( 开户指南 ) .修订旨在确保银行在开展代理银 行业务时,对反洗钱和反恐融资适用规则保持最有效的理解.委员会的指导意见包括与代理银 行相关的洗钱和资助恐怖主义风险评估中应考虑的风险指标清单. 2. 国际证监会组织专门工作组发布有关批发市场行为监管的报告 国际证监会组织(IOSCO)理事会

6 月13 日发布 国际证监会组织专门工作组关于批发 市场行为的报告 ,描述了 IOSCO 成员用来阻止、识别、预防和制裁批发市场中个体不当行为 的工具和方法.该报告确定了市场监管机构使用的工具,以尽量减少由批发市场特性引起的不 当行为风险,例如分散的市场结构、不透明性、涉及做市商的利益冲突、市场参与者的规模和 组织复杂性以及自动化程度的提高.该报告还描述了批发市场参与者的监管要求,这些要求基 于对市场行为的广泛期望,如诚实、正直和能力.这些期望与现行国际证监会组织的原则、标 准和其他行为规范举措(包括

2013 年7月发布的 财务基本准则 )相一致.最后,报告概述 了市场监管机构如何确保企业和个人在其辖区内正确履行法律、监管和监督框架下的义务. 3. 国际金融稳定委员会发布关于使用补偿工具解决不当行为的咨询意见 国际金融稳定委员会

6 月20 日公布了关于使用补偿工具解决不当行为的原则和标准补充 指引的公众咨询草案.该指引意见是与标准制定机构合作制定的,补充了原则和标准,指出赔 偿应适应所有类型的风险.一旦定稿,该指导将为机构和监管者提供一个框架,以考虑如何利 用补偿和工具,如年度奖金调整、恶意和回扣等,用于减少不当行为风险和处理不当行为事件. 各国(地区)监管当局 4. 美国财政部发布监管核心原则报告 美国财政部

6 月12 日发表了一系列报告,向总统介绍了美国的金融监管体系,并详细说 明可立即采取的监管行动和规章变化,以提供急需的救济.美国财政部长表示,正确构建美国 金融体系的监管对实现经济持续增长的目标至关重要,并为所有美国人从良好的经济中获益创 造机会.重点是致力于营造一个更好的市场环境,消费者可拥有更多的选择以及更多获取资本

112 金融监管政策动态 和安全贷款产品的渠道,同时确保以纳税人的钱提供紧急救助真正成为历史. 5. 美国货币监理署发布了

18 家国民银行和联邦储蓄协会的社区再投资法案评估 美国货币监理署

6 月1日公布了

2017 年5月1日至

5 月31 日期间公布的社区再投资法案 (CRA)绩效评估清单.该清单只包含国民银行、联邦储蓄协会、获得评级的外国银行投保的 联邦分支机构.可能的评级是良好的、令人满意的、需要改进和严重的违规. 6. 欧洲证券和市场管理局发布关于保护投资者的产品治理指南的最终报告

6 月份,欧洲证券和市场管理局发布 金融工具市场指令 II(MiFID II) 关于金融产品 提供商和经销商目标市场评估的产品治理指南(最终报告) .产品治理指南要求根据 MiFID II ,通过规范金融产品或服务生命周期各阶段来加强投资者保护,以确保提供、分销金融工 具和结构性存款的公司以客户的最大利益为重. 7. 英国金融行为管理局发布投资和公司银行业务中禁止限制性合同条款的说明