PDF《金融监管政策动态》

2017 年6月,证监会发布《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》 ,自2017 年10 月1日起施行. 《办法》共5章40 条,主要修订内容包括:一是尝试原则导向,对各类 业务的规范运营提出八条通用原则;

二是进一步强化全员合规,厘清董事会、高级管理人员、 合规负责人等各方合规管理责任;

三是优化合规管理组织体系,对证券基金经营机构合规系统 建设、部门设置、合规人员数量和质量提出基本标准;

四是强化合规负责人专业化和职业化水 平,同时提升专业经验和法律素质要求;

五是改善合规负责人履职保障,采取措施维护其独立 性、权威性、知情权和薪酬待遇;

六是强化监督管理,对证券基金经营机构及其高级管理人员、 合规负责人未能有效实施合规管理等违规行为依法追责.考虑到行业落实有关制度、人员方面 的要求需要一定时间, 《办法》自2017 年10 月1日起施行. 12. 中国证监会就《证券公司分类监管规定》公开征求意见

2017 年6月,中国证监会就《证券公司分类监管规定》 (征求意见稿,以下简称《规定》 ) 向社会公开征求意见.此次,主要拟从以下五个方面对《规定》进行修订:一是维持分类监管 制度总体框架不变,集中解决实践中遇到的突出问题.二是完善合规状况评价指标体系,落实 依法从严全面监管要求.三是强化风险管理能力评价指标体系,促进行业提升全面风险管理能 力.四是突出监管导向,引导行业聚焦主业.五是为持续完善评价体系留出空间,增强制度的 适应性和有效性.

114 金融监管政策动态 13. 中国保监会发布《保险资金参与深港通业务试点监管口径》

2017 年6月,保监会发布了《保险资金参与深港通业务试点监管口径》 (以下简称《监管 口径》 ) ,允许保险资金参与深港通业务试点. 《监管口径》主要内容,一是明确了保险机构可 以投资深港通下的港股通股票,应当参照《保险资金参与沪港通业务试点监管口径》的要求执 行;

二是明确了保险资金可以通过证券投资基金投资港股通股票,其基金管理人资质需符合相 关监管规定.下一步,保监会将继续完善保险资金股票投资相关政策,维护保险资金安全. 14. 中国保监会印发《关于进一步加强保险公司关联交易管理有关事项的通知》

2017 年6月,为进一步规范保险公司关联交易管理,防范潜在风险,中国保监会印发《关 于进一步加强保险公司关联交易管理有关事项的通知》 (以下简称《通知》 ) .针对当前关联交 易管理中存在的关联关系难以识别、交易结构复杂多变、关键环节审核责任不清晰等乱象问 题, 《通知》做出了进一步明确规定.一是强化保险公司关联交易管理.二是明确穿透监管原 则.三是建立 责任到人 的审核和追责机制.四是增加有针对性的监管措施.此外, 《通知》 还对关联交易日常报告进行了相应的规范.下一步,保监会将继续完善关联交易监管体系,进 一步加大关联交易监管力度,维护保险行业资产安全. 15. 中国保监会修订并发布《产险单证》行业标准

2017 年6月,为进一步统一保险业务经营中重要单证的基本格式标准和格式要素规范, 保监会根据《保险业标准化 十三五 规划》修订了行业标准《产险单证》 .保险业的快速发展, 对保险行业的险种结构和服务、创新、风险管理能力等方面都提出了更高的要求.保险单证作 为从事保险活动、记录保险信息要素、连接与服务被保险人的重要载体和核心资源,需要适应 新型的管理现状和未来的发展趋势,进一步加大行业化标准的科学性和实用性.行业标准《产 险单证》的修订工作,于2015 年经全国保险业标准化技术委员会工作会议立项启动,于2017 年2月经该委员会审查通过,并于近期经全国金融标准化技术委员会审查通过. 该标准是我 国保险行业标准体系框架的重要组成部分.本次修订内容主要包括:新增电子保单标准、精简 单证尺寸标准和排版标准、适度放宽图文区域设计、扩充新的防伪技术、更新印刷相关技术标 准.该标准的修订,进一步规范和统一了行业标准,促进了保险企业风险控制、成本降低、信 息安全等经营管理,更加有效地保护了消费者权益. 资料来源:国际清算银行、国际证监会组织、国际金融稳定委员会、美国财政部、美国金融业监管局、 美国货币监理署、美国金融消费者保护署、欧洲中央银行、欧洲证券和市场管理局、英国金融行为管理局、 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等官方网站. 起止时间:2017 年6月1日―6 月30 日. (北京大学金融法研究中心、中国银监会政策研究局汇编) (责任编辑:仇书勇) ........