PDF《金融监管政策动态》

6 月份,英国金融行为管理局(FCA)发布手册规则,禁止限制客户选择未来主要市场服 务提供商(债务资本市场(DCM)服务,股本资本市场(ECM)服务和并购(M&

A)服务) 的条款.从2018 年1月3日起,金融企业将被禁止达成使其有权向客户提供未来一级市场服 务规定的协议.该禁令排除了过桥贷款(预期客户将以长期融资,通常为债券发行、股权发行 或定期贷款取代的贷款)中的未来服务限制.FCA 相信该禁止性条款将为客户提供更多的选 择未来的服务,以及更具竞争力的条款.FCA 希望看到金融企业根据其服务和条件的优势进 行竞争,而非限制客户的选择. 国内监管机构 8. 中国银监会等部门联合印发《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》

2017 年6月,中国银行业监督管理委员会、教育部、人力资源社会保障部联合印发《关 于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》 (以下简称《通知》 ) ,进一步加大校园贷监管整治 力度,从源头上治理乱象,防范和化解校园贷风险. 《通知》按照 疏堵结合、打开正门、扎 紧围栏、加强治理 的总体思路,在前期与教育部、工信部、公安部、工商总局等部门合力出 台的制度举措基础上,进一步完善顶层监管制度设计,补牢制度围墙.一是开正门,补服务. 二是强治理,防风险.三是正观念,补教育.下一步,根据《通知》精神,银监会将鼓励商业 银行积极研究探索校园贷可持续经营模式,通过发展正规金融 正门打开 ,把对大学和大学 生的金融服务做到位,用 良币驱逐劣币 ,从源头杜绝校园贷乱象产生. 9. 中国银监会发布《关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》

2017 年6月, 银监会发布 《关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》 (以113 下简称《通知》 ) ,整顿规范银行业金融机构吸收公款存款行为. 《通知》共5条13 款,在强化 廉洁从业、严禁利益输送、防范道德风险、提升服务水平方面提出具体要求.一是加强业务管 理.二是严禁利益输送.三是提升服务水平.四是强化行业自律. 《通知》的实施有利于银行 业金融机构营造廉洁从业风气,培育合规文化,并有利于维护公平、有序的金融市场环境. 10.《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施 《证券期货投资者适当性管理办法》 (以下简称 《办法》 ) 将于2017年7月1日起正式实施. 《办法》作为我国证券期货市场首部投资者保护专项规章,是资本市场重要的基础性制度.2007 年以来, 我国已经在部分市场、 产品和业务中陆续实行了适当性管理;

本次正式实施的《办法》 , 是在现有制度实践的基础上,对资本市场适当性管理制度的完善、整合和提升. 《办法》的精 神以落实证券、基金、期货经营机构适当性管理义务为核心,以投资者分类和产品分级为基础, 确保向投资者充分揭示市场风险,目的在于更好地规范机构依法经营,把投资者保护的要求真 正落到实处. 《办法》的核心要求在于强化对证券、基金、期货经营机构 卖者有责 的要求, 让经营机构在获取经营收益的同时,必须承担法律规定的义务,确保权利义务的对等和统一, 切实防范片面追求经济利益,向风险承受能力不足的投资者推介高风险证券期货产品,造成对 投资者合法权益的损害和影响. 11. 中国证监会发布《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》