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国泰基金管理有限公司 国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式 证券投资基金 招募说明书 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:江苏银行股份有限公司 二零一九年五月 招募说明书

1 目录重要提示.

1 第一部分 绪言.3 第二部分 释义.4 第三部分 基金管理人.9 第四部分 基金托管人.25 第五部分 相关服务机构.28 第六部分 基金的募集.30 第七部分 基金合同的生效.34 第八部分 基金份额的申购与赎回.36 第九部分 基金的投资.47 第十部分 基金的财产.53 第十一部分 基金资产估值.54 第十二部分 基金的收益与分配.59 第十三部分 基金费用与税收.61 第十四部分 基金的会计与审计.63 第十五部分 基金的信息披露.64 第十六部分 风险揭示.71 第十七部分 基金的终止与清算.77 第十八部分 基金合同内容摘要.80 第十九部分 托管协议内容摘要.96 第二十部分 对基金份额持有人的服务.113 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式.115 第二十三部分 备查文件.116 招募说明书

1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会

2018 年12 月10 日证监许可 【2018】

2030 号文注册募集. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国 证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动.投 资人在投资本基金前, 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分 考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策. 投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益,但同时 也需承担相应的投资风险.基金投资中的风险包括:因经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的变化对证券价格产生影响而形成的市场风险, 流 动性风险, 基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险,本基金特定 风险以及由某些不可抗力等因素造成的其他风险等. 本基金为债券型基金, 预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合 型基金、股票型基金,属于较低预期风险和预期收益的产品. 本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在 一定的违约风险. 同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易,存在流动性风险.本基金可投资资产支持证券,存在与基础资产 相关的风险、 与资产支持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风 险. 本基金为发起式基金,若基金合同生效之日起三年后的对应日,基金资产净 值低于

2 亿元,基金合同将自动终止. 《基金合同》生效满三年后基金继续存续 的,连续

60 个工作日出现基金份额持有人数量不满

200 人或者基金资产净值低 于5,000 万元情形的,或者在每个开放期届满时,基金份额持有人数量不满

200 人或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于

5000 万元的,基金管理人应当终止《基金合同》 ,并按照《基金合同》的约定程 序进行清算, 不需要召开基金份额持有人大会.投资人将面临基金合同可能终止 招募说明书