PDF《编者按》

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1 编者按

4 月28 日,在北京市网贷行业协会举办的 非法集资专项治理研讨会 上,南湖互联 网金融学院与零壹财经华中新金融研究院联合发布了《e 租宝事件分析报告》 ,报告通过详 实的数据与严密的分析,揭示了 e 租宝事件的来龙去脉. 本文分析了 e 租宝事件基本情况,剖析 e 租宝宣传地 A2P 经营模式背后隐藏的庞氏骗 局,以及 钰诚系 各公司围绕 e 租宝,非法敛财诈骗的本质.本文主要分析了 e 租宝经 营中非法自融、 发布虚假借款标的、 操纵庞氏骗局、 非法集资诈骗、 虚假广告宣传等问题. 对e租宝事件的相关信息进行了梳理和分析,为P2P 平台风险监测提供借鉴. 本报告由南湖互联网金融学院与零壹财经华中新金融研究院联合发布,转载须注明出处. ――《e 租宝事件分析报告》 :

一、丁氏家族和 钰诚系 根据融

360 的报道,丁氏家族最早以开办家庭式小型工厂(岩柏施封锁厂) ,生产铁路 铅封为主.2005 年底,丁家成立了钰诚五金,法人代表为宋淑侠(丁宁之母) ,注册资本

2000 万元.2007 年7月,钰诚五金、高俊俊(丁宁之妻) 、丁延柏(丁宁之父)共同出资, 成立了安徽滨湖机电新材料有限公司,丁延柏任法人,注册资本

2000 万元.2011 年,丁 学院网站:www.nifi.org.cn

2 甸 (丁宁之弟) 又成立了钰诚新材料科技有限公司, 号称是国家高新技术企业, 从事高效、 环保、生物型等金属表面处理材料的研发和生产与销售,注册资本

1000 万元.钰诚五金、 安徽滨湖机电新材料有限公司和钰诚新材料科技有限公司,是丁家早期设立的三家实业公 司.

2012 年丁氏家族开始涉足金融行业.

2012 年3月, 由钰诚新材料公司 (法人为丁甸) 、 格兰伍德进出口有限公司 (法人为丁宁的堂弟丁未巍) 、 安徽钰诚投资发展股份有限公司 (法 人为丁宁)共同出资组建,成立安徽钰诚融资租赁有限公司(以下简称钰诚融资租赁) ,属 中外合资企业,注册资本

3000 万美元.钰诚融资租赁公司自称是一家经营规模超过百亿的 大型融资租赁公司,是安徽规模最大的中外合资融资租赁公司,也是全国规模最大的中外 合资融资租赁公司之一.在本次 e 租宝事件中,名不副实的钰诚融资租赁是 e 租宝非法金 融活动中的关键一环. 根据企业公开信息,钰诚融资租赁曾三次变更注册资本:2014 年3月由

3000 万美元 增至

9900 万美元;

2014 年4月由

9900 万美元增至 2.99 亿美元;

2014 年11 月由 2.99 亿 美元增至 5.98 亿美元.目前,实缴资本为 2253.77 万元人民币. 数据来源:南湖互联网金融学院、零壹财经

2013 年3月15 日,丁家正式成立安徽钰诚控股集团股份有限公司(以下简称钰诚集 团) ,公司认缴注册资本为

50 亿元,实缴注册资本

1000 万元,法人代表高俊俊 .丁宁、 丁甸、丁延柏、宋淑侠、高俊俊均为自然人股东.安徽钰诚控股集团股份有限公司宣称是 以融资租赁主导的金融服务为核心,集高新技术制造业、现代服务业等为一体的综合性集 团. e 租宝是钰诚控股集团股份有限公司于

2014 年7月成立的子公司, 注册资本金

1 亿元, 学院网站:www.nifi.org.cn

3 总部位于北京.平台主要提供以融资租赁债权交易为基础的互联网金融服务.钰诚集团对 外投资公司注册信息如表