PDF《2017 年中期报告》

9 报告期内,本公司税前利润16.42亿元,同比增长744万元,增幅0.46%;

净利润12.79亿元,同比增长0.17亿元,增幅1.37%;

实际所得税率22.14%,同比下降0.70个百分点.下 表列出报告期内本公司主要损益项目变化对税前利润的影响. 单位:人民币千元 项目 金额 2016年上半年税前利润 1,634,878 2017年上半年变化 利息净收入 (102,315) 手续费及佣金净收入 44,448 交易净 (损失) 收益、投资净 (损失) 收益及其他经营净收益 (77,567) 营业费用 161,366 资产减值损失 (18,492) 2017年上半年税前利润 1,642,318 3.3.2 营业收入 报告期内,本公司营业收入28.35亿元,同比下降1.35亿元,降幅4.56%.其中,利息净 收入占比82.70%,同比增加0.33个百分点;

手续费及佣金净收入占比18.27%,同比增加 2.32个百分点.下表列出报告期内本公司营业收入构成的上年同期比较. 单位:% 项目 2017年1-6月2016年1-6月 利息净收入 82.70 82.37 手续费及佣金净收入 18.27 15.95 交易净 (损失) 收益、投资净 (损失) 收益及其他经营净收益 (0.97) 1.68 合计 100.00 100.00

10 3.3.3 利息净收入 报告期内,本公司利息净收入23.45亿元,同比减少1.02亿元,降幅4.18%.下表列出所示 期间本公司资产负债项目平均余额、利息收入 支出及年化平均收益率 成本率情况.生 息资产及计息负债项目平均余额为日均余额. 单位:人民币千元 2017年1-6月2016年1-6月 项目 平均余额 利息收入 支出 年化平均 收益率 成本率(%) 平均余额 利息收入 支出 年化平均 收益率 成本率(%) 生息资产 发放贷款和垫款 91,563,093 2,155,414 4.75 78,655,708 2,145,748 5.49 金融投资 130,325,232 2,828,570 4.38 95,677,365 2,191,656 4.61 存放中央银行款项 21,460,059 162,770 1.53 18,734,334 143,723 1.54 存放同业及其他金融机构款项 3,988,933 23,333 1.18 2,763,303 16,759 1.22 买入返售金融资产 14,373,652 204,224 2.87 11,852,820 127,608 2.17 拆出资金 1,583,877 34,123 4.34 813,101 4,123 1.02 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 276,161 5,008 3.66 288,669 6,774 4.72 其他 1,267,049 30,316 4.82 C C C 合计 264,838,056 5,443,758 4.15 208,785,300 4,636,391 4.47 计息负债 吸收存款 141,828,218 1,239,495 1.76 119,631,003 1,071,310 1.80 同业及其他金融机构存放款项 31,467,804 593,555 3.80 27,072,478 466,093 3.46 卖出回购金融资产款 22,892,153 305,577 2.69 15,241,408 158,231 2.09 拆入资金 6,058,523 76,920 2.56 3,157,828 18,160 1.16 已发行债券 43,740,667 866,929 4.00 24,494,858 440,496 3.62 其他 797,732 16,715 4.23 1,635,602 35,219 4.33 合计 246,785,097 3,099,191 2.53 191,233,177 2,189,509 2.30 利息净收入 2,344,567 2,446,882 净利差 1.62 2.17 净利息收益率 1.79 2.36

11 报告期内,生息资产平均余额2,648.38亿元,同比增长560.53亿元,增幅26.85%,主要是 发放贷款和垫款及金融投资规模增长.净利息收益率1.79%,同比下降0.57个百分点;

净 利差1.62%,同比下降0.55个百分点,主要由於 「营改增」 价税分离、贷款和投资收益率下 降、市场资金成本率上升等因素共同影响所致. 下表列出所示期间本公司由於规模变化和利率变化导致利息收入和利息支出变化的分布情 况:规模变化以平均余额变化来衡量;

利率变化以平均利率变化来衡量;

由规模变化和利率 变化共同引起的利息收支变化,计入规模变化对利息收支变化的影响金额. 单位:人民币千元 2017年1-6月对比2016年1-6月 项目 规模因素 利率因素 增(减)净值 资产 发放贷款和垫款 298,300 (288,634) 9,666 金融投资 746,039 (109,125) 636,914 存放中央银行款项 19,976 (929) 19,047 存放同业及其他金融机构款项 7,122 (548) 6,574 买入返售金融资产 35,472 41,144 76,616 拆出资金........