PDF《陆家嘴国际信托有限公司》

2015 年12 月末,公司已向保障基金公司缴纳认购款 20,106.30 万元.其中,按2014 年末公司净资产余额的 1%缴纳金额 为3,431 万元;

按2015 年二季度新成立信托计划规模的 1%缴纳金额 为7,343.90 万元;

按2015 年三季度新成立信托计划规模的 1%缴纳 金额为 9,331.40 万元.当月新增应向保障基金公司缴纳金额为 16,100.60 万元,累计应向保障基金公司缴纳金额为 28,023 万元;

当月新增应向保障基金公司提取金额为 165.50 万元,累计应向保障 基金公司提取金额为 165.50 万元.

(三)公司治理更为规范 陆家嘴信托认真学习借鉴

2014 年底银监会主席助理杨家才在中 国信托业年会现场关于 八项责任 的讲话, 切实深入研究和细化

99 8 号文 ,认真 八项责任 ,尤其是经纪责任和股东责任. 公司切实要求各部门明确岗位职责,健全组织架构,严格遵守各 项法律法规,执行各项制度,逐项明确牵头、协办和督办部门并明确 联系人及责任人,通过加强各部门分工协作,达到权责清晰、责任落 实,通过严格执行既有制度及有效的问责制度,遏制各类案件和重大 违纪违规问题的发生.公司前、中、后台部门各司其职,确保承揽业 务合法合规;

合理分配新增信托项目发起、营运及报告职责,通过规 范业务部及中台部门职责,由业务部门承担尽调,立项,产品设计责 任,由中台部门长线跟进追踪形式,从交易结构、合同条款、项目落 实可行性等方面向业务部门给出协调建议. 公司严格按要求实行股东实名制、资本实缴制,并要求股东履行 相关责任, 维护公司独立性;

监督公司董事会、 监事会权责, 要求董、 监、高勤勉尽责、奉公守法;

果断承担风险损失、恢复与处置计划安 排,并配合信托公司实施建立流动性支持和资本补充机制,做到公司 上下各司其职、权责制衡、双向合规的治理格局.

(四)风险管理全面深化 陆家嘴信托坚持 稳中求进 的经营理念, 风险管理遵循全面性、 审慎性、独立性、时效性、定性与定量相结合、相互制衡原则.展业 以来,公司已建立了由董事会及管理层直接领导,以风控部、合规部 为依托,其他职能部门配合,覆盖各业务部门、各业务流程,并渗透 到研究、决策、执行、监督、评价等各个环节的全面风险管理架构;

主要有三个风险管控层级:董事会及经营管理层、职能部门、业务部

9 门. (陆家嘴信托全面风险管理体系图) 公司董事会承担风险管理的最终责任, 负责审批公司风险管理战 略,审定公司总体风险水平,监控和评价风险管理的有效性和管理层 在风险管理方面的履职情况. 监事会负责检查公司整体运营情况和风 险管理情况.董事会风险管理委员会履行董事会的风险管理决策职 能,负责拟定公司风险管理政策、风险偏好、风险承受度,对公司经 营和业务风险控制及管理情况进行监督. 重大事项决策委员会职责为 在公司授权制度及方案中超出总经理权限范围, 且章程未明确规定由 董事会、董事长行使职权的事项,及董事会授权决委会决策的或者董 事长、 总经理办公会在其授权范围内认为需要提交决委会审议的事项 进行决策.总经理办公会职责主要是研究、决定公司经营中的重大事 项,协调、处理公司经营管理中的重要问题.业务评审会分设固有业