PDF《万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券》

万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券 投资基金 招募说明书 基金管理人:万家基金管理有限公司 基金托管人:招商银行股份有限公司 二零一九年六月 万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书

2 重要提示 万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金(以下简称 本基金 ) 由万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金转型而来.

万家年年恒祥定期开放 债券型证券投资基金于

2016 年7月1日经中国证监会证监许可[2016]1479 号文 注册募集.2019 年3月21 日万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金经中国 证券监督管理委员会证监许可[2019]452 号文准予变更注册. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整. 本基金经中国证监会注册, 但中国证监会对万家年年恒祥定期开放债券型证 券投资基金转型为万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金的变更注 册,并不表明其对本基金的价值、收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于 本基金没有风险. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投 资有风险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自 身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,对申购基金的意 愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,承担基金投资中出现的各类风险.投 资本基金可能遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险;

个别证券 特有的非系统性风险;

大量赎回或暴跌导致的流动性风险;

基金投资过程中产生 的操作风险;

因交收违约和投资债券引发的信用风险;

基金投资回报可能低于业 绩比较基准的风险.本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定. 本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的 风险揭示 部分. 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基 金、混合型基金,高于货币市场基金.基金管理人提醒投资者基金投资的 买者 自负 原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险,由投资者自行负责. 基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能 损失本金.投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说 明书及《基金合同》 . 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书

3 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益.基金的过往业绩并不预示其未来表 现.基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证. 万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书

4 目录 第一部分 绪言.5 第二部分 释义.6 第三部分 基金管理人.10 第四部分 基金托管人.20 第五部分 相关服务机构.26 第六部分 基金的历史沿革和存续.28 第七部分 基金份额的申购与赎回.29 第九部分 基金的投资.42 第十部分 基金的财产.47 第十一部分 基金资产的估值.48 第十二部分 基金的收益与分配.54 第十三部分 基金的费用与税收.56 第十四部分 基金的会计与审计.59 第十五部分 基金的信息披露.60 第十六部分 风险提示.66 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.70 第十八部分 基金合同的内容摘要.72 第十九部分 基金托管协议的内容摘要.94 第二十部分 对基金份额持有人的服务.109 第二十一部分 其他应披露事项.111 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式.112 第二十三部分 备查文件.113 万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金 招募说明书